Выпуск 215: Платите ли вы больше налогов на пенсию, чем следовало бы?

Описание: В этом выпуске подкаста «Выход на пенсию со стилем» ведущие Алекс Мургиа и Уэйд Пфау обсуждают выход третьего издания «Руководства по планированию выхода на пенсию» и отвечают на вопросы аудитории о налоговом планировании и стратегии выхода на пенсию. Они объясняют, что нового в последнем издании, рассматривают концепции планирования с целью повышения налоговой эффективности, включая конвертацию в Roth-счета, и разбирают ключевые вопросы, такие как стратегии вывода средств и льготное суммирование доходов. Разговор также затрагивает потенциальные будущие изменения в налоговом законодательстве, предлагая практические советы, которые помогут слушателям принимать более обоснованные решения по планированию выхода на пенсию.

Основные выводы:
Третье издание «Руководства по планированию выхода на пенсию» стало короче и доступнее по цене.
В новое издание книги включены налоговые карты.
Конвертация в Roth-счета может быть выгодной, даже если налоги уплачиваются из IRA.
Льготное суммирование доходов может существенно повлиять на налоговые ставки.
Будущее налоговое законодательство неопределенно, и планирование должно соответствовать действующим законам.
Объединение выплат с разных счетов может оптимизировать налоговую эффективность.
Конвертацию в Roth-счета следует рассматривать с учетом индивидуальной налоговой ситуации.

При принятии решения о переводе средств на счета Roth IRA могут учитываться интересы бенефициаров.
Для лучшего планирования важно понимать эффективные предельные налоговые ставки.
Избегайте вывода средств со счетов IRA для инвестирования в налогооблагаемые счета.

Разделы
00:00 Введение и обзор
01:44 Информация о презентации книги
09:09 Начало вопросов налогового планирования
11:26 Порядок вывода средств и планирование наследства
12:41 Конвертация в Roth IRA и налоговые последствия
15:32 Объяснение льготного накопления
18:14 Прогнозы будущего налогового законодательства
20:57 Конвертация в Roth IRA и налоговые платежи
23:29 Вопросы, касающиеся бенефициаров Roth IRA
26:38 Стратегическое планирование вывода средств
30:12 Навигация по налоговым стратегиям для расходов на пенсию
Ссылки

Новое издание: Руководство по планированию пенсии (3-е издание)

Обязательное к прочтению руководство по планированию пенсии от Уэйда Пфау стало еще лучше. 3-е издание уже доступно и содержит последние обновления, которые помогут вам уверенно разработать свою стратегию выхода на пенсию. Приобретите свой экземпляр на Amazon или в вашем любимом книжном магазине: https://books2read.com/Retirement

Хотите узнать о следующем конкурсе «Планирование пенсионного дохода»?

Присоединяйтесь к списку ожидания и первыми узнайте об открытии регистрации на это БЕСПЛАТНОЕ 4-дневное мероприятие, организованное Retirement Researcher. Посетите retirewithstyle.com/RIC, чтобы узнать больше и забронировать место.

Этот эпизод спонсируется компанией McLean Asset Management. Посетите https://www.mcleanam.com/retirement-i..., чтобы скачать бесплатную электронную книгу McLean «Планирование пенсионного дохода».

Уже доступна в вашем любимом цифровом магазине!
Руководство по планированию пенсии: Как принимать важные решения для успешного выхода на пенсию, автор Уэйд Пфау