Дополнительные льготные взносы: руководство для начинающих по увеличению пенсионных накоплений и ...

Описание: Финансовый консультант Люк Смит принял участие в программе «Денежные вопросы» на канале 2CC Talking Canberra, которая вышла в прямом эфире в пятницу, 13 февраля 2026 года. Люк и Леон Делани обсудили стратегию пенсионного обеспечения, которая в значительной степени недооценена большинством австралийцев. Тема: Льготные взносы для восполнения пропущенных средств: что это такое и как это сделать? Большинство людей знают, что существует ограничение на сумму взносов в пенсионный фонд каждый год. Но вы можете не знать, что если вы не используете всю сумму, вы можете использовать неиспользованные средства в будущие годы. Это означает, что вы можете претендовать на еще больший налоговый вычет, от которого большинство людей не откажутся. Есть несколько правил, которые следует помнить.

Спасибо, что присоединились к нам в прямом эфире на 2CC, YouTube, Spotify или вашем любимом сервисе потокового вещания подкастов для программы «The Strategy Stacker – Luke Talks Money».

Ключевые темы, затронутые в программе:
Вы можете вносить 30 000 долларов в год в свой пенсионный фонд в рамках льготного лимита. - С учетом индексации эта сумма увеличится до 32 500 долларов с 1 июля 2026 года.
Каковы правила использования лимита льготных взносов?

На 30 июня предыдущего финансового года на вашем пенсионном счете было менее 500 000 долларов.
Вы можете просмотреть данные за последние 5 лет, чтобы увидеть, какие льготные взносы вы не использовали в рамках каждого из ваших годовых лимитов, и использовать их.

Вам не обязательно использовать всю сумму льготных взносов сразу, вы можете распределить их на несколько лет.

Используя этот лимит льготных взносов, вы можете получить больший налоговый вычет.
Важно подумать об использовании этой возможности в рамках вашего общего финансового плана.

Почему вы можете использовать эту возможность?

Если у вас есть большой прирост капитала от продажи инвестиционной недвижимости, вы можете компенсировать часть этой налоговой задолженности налоговым вычетом из пенсионного взноса.

- Это хорошая возможность для родителей, которые не работали и оставались дома, после возвращения на работу пополнить свои пенсионные накопления. - Это позволяет им наверстать упущенные взносы и получить налоговый вычет.

Когда эта стратегия может быть не лучшим вариантом?

В каких других ситуациях эта возможность может быть выгодной?

Какие ошибки часто допускают люди, используя эту стратегию?

Если ваш баланс приближается к 500 000 долларов или превышает эту сумму на 30 июня, что делает вас непригодным для использования этой возможности, что вы можете сделать, чтобы уменьшить свой баланс? Есть несколько стратегий, которые вы можете рассмотреть, если имеете на них право. Это включает в себя снятие денег с пенсионного счета, если вы имеете право на снятие средств, и погашение ипотеки.

Люк делится своими советами, которые помогут вам понять, что такое льготные взносы, и использовать их в рамках вашего финансового планирования. И не забудьте подать уведомление о намерении претендовать на налоговый вычет! Без этого вы не получите налоговый вычет.

Вам нужна помощь с дополнительными взносами, пенсионными накоплениями и планированием выхода на пенсию?

Люк, финансовый консультант, поможет вам разработать стратегию финансового планирования, которая поможет вам достичь ваших личных финансовых целей, включая инвестиции, пенсионные накопления и выход на пенсию (включая переход к пенсии). Просто запишитесь на конфиденциальную встречу, чтобы обсудить ваши цели. Позвоните в Envision Financial Services по телефону 6260 4749. Вы можете использовать форму обратной связи, чтобы записаться на конфиденциальную встречу для обсуждения ваших целей и ситуации.

Ищете больше информации о пенсионном обеспечении, планировании выхода на пенсию и финансовом планировании? Узнайте больше с помощью экспертных советов и стратегий Люка!

📘 Книга «Умная стратегия управления деньгами» от Люка уже доступна! Узнайте больше на https://thestrategystacker.com.au/ и не забудьте прямо сейчас скачать бесплатные шаблоны онлайн в разделе «Ресурсы».

🔔 Оставайтесь на связи:
• YouTube:    / @thestrategystacker   для просмотра последних видео.

• Facebook:   / envisionfinancial1   для обновлений и советов.

• LinkedIn:   / luke-smith-26a4ba16   для профессиональных советов.

• TikTok:   / thestrategystacker   для быстрых советов и рекомендаций.

• X (ранее Twitter):   / envisionadvice   для ссылок в режиме реального времени.

🎧 Слушайте наш подкаст:
• Spotify: https://open.spotify.com/show/2V0zIrO...
• Apple Music: https://podcasts.apple.com/au/podcast...
• iHeartRadio: https://www.iheart.com/podcast/256-th...
• YouTube Podcasts: https://www.youtube.com/@thestrategys...

Есть конкретный вопрос по финансовому планированию? Посетите htt...