Объяснение ограничения на перевод баланса: что произойдет, если вы его превысите? Финансовый конс...

Описание: Финансовый консультант Люк Смит принял участие в программе «Денежные вопросы» на канале 2CC Talking Canberra, которая вышла в прямом эфире в пятницу, 30 января 2026 года. Люк и Леон Делани обсудили тему, которая вызывает беспокойство у многих участников пенсионных программ. Тема этой недели: Что произойдет, если я достигну лимита перевода средств? Что это значит для моих пенсионных накоплений и дохода на пенсии? Лимит перевода средств — это австралийское правило пенсионного обеспечения, которое ограничивает сумму ваших пенсионных накоплений, которую вы можете перевести на необлагаемый налогом пенсионный счет (пенсионный счет). Многим это не нравится, потому что это ограничивает необлагаемый налогом доход, усложняет процесс и может привести к неожиданным налоговым платежам в случае его нарушения.

Спасибо, что присоединились к нам в прямом эфире на 2CC, YouTube, Spotify или вашем любимом сервисе потокового вещания подкастов для программы «The Strategy Stacker – Luke Talks Money».

Ключевые темы, затронутые в программе:
• Что такое лимит перевода средств?

• Каков размер лимита в 2026 году? К чему будет привязан лимит перевода средств с 1 июля 2026 года?

• Когда срабатывает лимит перевода средств? Он не влияет на вас, если ваши деньги все еще находятся в пенсионном фонде, и не влияет на вас, если вы начинаете переходный период в соответствии с законодательством о пенсионном обеспечении.

• Из чего состоит лимит? В лимит перевода средств учитываются пенсионные схемы с установленными выплатами.

• Как рассчитать, насколько моя пенсионная схема с установленными выплатами влияет на лимит?

• У всех разный лимит перевода средств. Помните, что он срабатывает только при начале вашей пенсии. Поэтому у человека, начавшего пенсию три года назад, лимит перевода средств будет отличаться от лимита человека, начавшего пенсию сегодня. Это означает, что вам необходимо понимать правила, применимые к вашей ситуации, а не к ситуации другого человека.

• И хотя лимит перевода средств индексируется каждый год, это не означает, что к вашему собственному лимиту применяется полная индексация. Многие люди попадают в ловушку, думая, что они имеют право на полную индексацию, хотя это не так. Допустим, вы использовали 90% своего лимита в год начала пенсионного обеспечения. Это значит, что осталось 10%. Это также означает, что вы имеете право только на 10% индексации.

• Помните, что правила расчета общего пенсионного баланса регулируют сумму, которую вы можете внести, а правила расчета лимита перевода средств регулируют налогообложение при начале снятия средств на пенсии.

• Как на самом деле рассчитывается налог, связанный с общим пенсионным балансом? Это не так сложно, как думает большинство людей!

• Почему важно получить консультацию по этому вопросу при планировании выхода на пенсию?

• Люк делится своими советами, которые помогут вам понять лимит перевода средств.

Вам нужна помощь в расчете вашего лимита перевода средств на 2026 год и в управлении им?
Люк, как финансовый консультант, может помочь вам разработать стратегию финансового планирования, которая поможет вам достичь ваших личных финансовых целей, включая инвестиции, пенсионные накопления и выход на пенсию (включая переход к пенсии). Просто запишитесь на прием, чтобы конфиденциально обсудить ваши цели. Позвоните в Envision Financial Services по телефону 6260 4749. Вы можете использовать форму обратной связи, чтобы записаться на конфиденциальную встречу для обсуждения ваших целей и ситуации.

Ищете дополнительную информацию о пенсионном обеспечении, планировании выхода на пенсию и финансовом планировании? Узнайте больше с помощью экспертных советов и стратегий Люка!

📘 Книга «Умная стратегия управления деньгами» от Люка уже доступна! Узнайте больше на https://thestrategystacker.com.au/ и не забудьте прямо сейчас скачать бесплатные шаблоны онлайн в разделе «Ресурсы».

🔔 Оставайтесь на связи:
• YouTube:    / @thestrategystacker   для просмотра последних видео.

• Facebook:   / envisionfinancial1   для обновлений и советов.

• LinkedIn:   / luke-smith-26a4ba16   для получения профессиональных советов.

• TikTok:   / thestrategystacker   — быстрые советы и рекомендации.

X (ранее Twitter):   / envisionadvice   — ссылки в режиме реального времени.

🎧 Слушайте наш подкаст:
• Spotify: https://open.spotify.com/show/2V0zIrO...
• Apple Music: https://podcasts.apple.com/au/podcast...
• iHeartRadio: https://www.iheart.com/podcast/256-th...
• YouTube Podcasts: https://www.youtube.com/@thestrategys...

Есть конкретный вопрос по финансовому планированию? Посетите https://thestrategystacker.com.au/ask... и получите персональную консультацию, если хотите записаться на прием к Люку в Envision Financial. Веб-сайт: https://www.envisionfinancial.com.au

Спасибо за просмотр нашего ...