Comment choisir les placements pour sa clientèle ? La Gouvernance Produit

Описание: Avertissement : Contenu éducatif à destination de toute personne souhaitant devenir ou étant déjà professionnels de la gestion de patrimoine. Il ne constitue pas un conseil juridique, fiscal, financier ou stratégique. Nous vous conseillons de consulter un professionnel afin de faire valider vos décisions.

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🎥 Au programme
Dans cette vidéo, tu vas voir :
• Comment choisir tes produits (financiers & immobiliers) en fonction de tes habilitations ORIAS
• La gouvernance produit imposée par le régulateur : marché cible, besoins, adéquation profil/solution
• Les critères objectifs pour sélectionner tes partenaires (assureurs, sociétés de gestion, banques, promoteurs)
• Les erreurs à éviter (commission first, produit non maîtrisé, conformité, manque de focus)
• Le kit de départ simple et safe : AV, PER, SCPI + 2–3 partenaires fiables

⏱ Chapitres
00:00 – Quel produit je choisis ? Avec quels partenaires ?
00:00:29 – Tes habilitations (ORIAS) qui conditionnent ce que tu peux distribuer
00:01:00 – Les 4 statuts : Assurance / CIF / IOBSP / Carte T (immobilier)
00:02:16 – Gouvernance produit : le processus demandé par le régulateur
00:02:47 – Définir ton marché cible & cartographier ses besoins
00:03:00 – Exemple “Professions libérales” : fiscalité, trésorerie, protection de la famille
00:03:54 – Adéquation produit/profil : éviter le défaut de conseil
00:04:22 – Construire ton catalogue : de la cible aux solutions
00:04:36 – Démarcher et référencer tes partenaires (assureurs, sociétés de gestion, promoteurs)
00:04:47 – Critères objectifs : réactivité back-office, perf & team, transparence des frais, solvabilité
00:06:10 – Où trouver des partenaires : Patrimonia, presse, groupements spécialisés
00:06:26 – Déléguer la gouvernance produit via un groupement (gain de temps & baisse du risque)
00:06:49 – Les erreurs à éviter : 1) Commission → qualité ; 2) Produit non maîtrisé
00:07:26 – 3) Négliger la conformité : l’adéquation prime sur la promesse de perf
00:07:56 – 4) Vouloir tout proposer : garde un focus sur 2–3 familles
00:08:24 – Conseils pratiques : offre simple (AV, PER, SCPI), 2–3 partenaires, te former, tester toi-même
00:09:14 – Pour aller plus loin + guide PDF

💬 Questions ou remarques ?
Laisse un commentaire sous la vidéo : je réponds personnellement à chaque question.