Почему пенсионное планирование занимает от 4 до 10 недель (и чем на самом деле занимается ваш кон...

Описание: Дрю Мередит и Джеймс О’Рейли рассказывают о том, что на самом деле происходит за кулисами составления 10-недельного консультационного заключения, почему большинство моделей пенсионного планирования опасно поверхностны, и о «быстром» планировании бюджета, которое позволило одному клиенту сократить расходы со 180 000 до 110 000 долларов в год.

В этом эпизоде ​​австралийского подкаста о пенсионном планировании ведущие Дрю Мередит из Wattle Partners и Джеймс О’Рейли из Northeast Wealth приоткрывают завесу тайны над тем, что на самом деле происходит между «давайте получим консультацию» и документом, который окажется у вас на столе 10 недель спустя, — и почему правильное моделирование включает в себя гораздо больше, чем три столбца в электронной таблице. Они также обсуждают непростую историю клиента, у которого тестирование пенсионного бюджета позволило сократить расходы почти на 40 процентов, и отвечают на два важных вопроса слушателей о резервах на медицинское обслуживание и сложных сделках с недвижимостью в рамках SMSF (самостоятельного управления пенсионными накоплениями).

Темы сегодняшнего обсуждения:
Рынки находятся на исторических максимумах, в то время как каждый заголовок новостей говорит о том, что мир сломан — что означает это несоответствие для пенсионеров
Колебания цен в Atlassian и что это говорит о панике вокруг ИИ в оценке крупных технологических компаний
Почему подготовка консультационного заключения занимает от четырех до десяти недель: исследования, сторонние эксперты, моделирование, контроль качества
Трехфакторное моделирование против правильного многомерного моделирования — и почему большинство калькуляторов работают в упрощенном режиме
Тестирование вашего пенсионного бюджета: пример «срывания пластыря», который сократил расходы с 180 000 долларов до 110 000 долларов
Почему самая недооцененная задача консультанта — заставить собеседника пойти на компромисс
Вопрос Хью: сколько нужно отложить на медицинские расходы до того, как в 67 лет начнет действовать карта медицинского страхования для пожилых людей Commonwealth Seniors Health Card?

Вопрос от мистера Без Идей: портфель недвижимости стоимостью 12 миллионов долларов, недвижимость, принадлежащая пенсионному фонду с самостоятельным управлением (SMSF), в Мернде, и почему это относится к сфере личных консультаций
Проверка реальности выбора места для выхода на пенсию — ветер Квинсклиффа, места для серфинга в Квинсленде и почему вам следует арендовать жилье, прежде чем покупать

Ресурсы эпизода
Services Australia — Карта медицинского страхования для пожилых людей Commonwealth Seniors Health Card — https://www.servicesaustralia.gov.au/...
ATO myGov — обзор лимитов взносов и балансов — https://my.gov.au/
ASIC Moneysmart — планировщик выхода на пенсию — https://moneysmart.gov.au/retirement-...
Задайте вопрос (выберите подкаст «Пенсия»): https://bit.ly/R-quest

Ресурсы партнеров шоу
Посетите TermPlus, чтобы узнать больше https://termplus.com.au/?utm_source=r...
Присоединяйтесь к Pearler, используя код "RASKSWITCH", и получите 32 доллара кредита Pearler: https://bit.ly/Pearler

Ресурсы Rask
Все услуги: https://bit.ly/R-services
Финансовое планирование: https://bit.ly/R-plan
Инвестируйте с нами: https://bit.ly/R-invest
Доступ к примечаниям к выпуску: https://bit.ly/R-notes
Задайте вопрос: https://bit.ly/R-quest
Мы любим обратную связь! https://raskau.typeform.com/to/ZbfHy6IP

Подписывайтесь на нас в социальных сетях
Instagram:   / rask.invest  
TikTok:   / rask.invest  

ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ:
Этот подкаст содержит только общую финансовую информацию. Это означает, что информация не учитывает ваши цели, финансовое положение или потребности. Поэтому, прежде чем действовать на основании этой информации, вам следует оценить, подходит ли она вам и вашим потребностям. Если вам непонятно, что это значит или каковы ваши потребности, всегда следует проконсультироваться с лицензированным и заслуживающим доверия финансовым консультантом. К сожалению, мы не можем гарантировать точность информации в этом подкасте, включая любую финансовую, налоговую и/или юридическую информацию. Помните, что прошлые результаты не являются надежным показателем будущих результатов. Группа Rask НЕ является квалифицированным налоговым бухгалтером, финансовым (налоговым) консультантом или финансовым советником. Ознакомьтесь с руководством по финансовым услугам (FSG) от Rask Group: https://www.rask.com.au/fsg