Искусственный интеллект и блокчейн: будущее борьбы с финансовыми преступлениями? [Сингапурский фе...

Описание: Как ИИ и блокчейн меняют борьбу с финансовыми преступлениями? Ставки в игре в кошки-мышки между преступниками и защитниками растут, но одна истина остается неизменной: люди остаются самым слабым звеном.

На Сингапурском фестивале финансовых технологий профессора Андреас Чай и Эрнест Чу подробно рассказали о том, как мошенники используют уязвимости человека для проведения фишинговых атак и использования криптовалюты для отмывания денег.

⚠️ В чем проблема? К моменту вмешательства часто бывает уже слишком поздно, чтобы остановить упрямых жертв от совершения переводов.

🔑 Решение?

🤝 Сильные социальные сети: боритесь с такими уязвимостями, как одиночество, с помощью поддерживающих сообществ.

📚 Образование: Научить людей распознавать мошенничество
🤖 Нейтральные сторонние инструменты: Чат-боты для предоставления рекомендаций на ранних этапах
🌐 Социальные сети как щит: Остановить мошенническую рекламу и вербовочные кампании
🏦 Доверенные банковские отношения: Укрепить связи с клиентами
-----

Роль ИИ в финансовых преступлениях
01:05 - Что такое преступление с использованием ИИ?

01:46 - Инструменты ИИ помогают киберпреступникам обходить уязвимости, например, черви, инструменты киберпреступлений GPT и дипфейки
02:46 - Мошенничество обходится Австралии в 2,4 миллиарда долларов ежегодно, непропорционально сильно затрагивая пожилых людей. Молодые люди также становятся мишенями, например, через мошенничество в сфере романтических отношений или криптовалют
03:29 – Другая точка зрения: Преступники не опережают своих с технологической точки зрения – они просто злоупотребляют существующими технологиями, такими как инструменты финтех-компаний
04:25 - Что такое состязательный ИИ?

04:52 - ИИ для преступников: Обход систем обнаружения мошенничества - например, «отравление» систем ИИ путем манипулирования входными данными, как обман беспилотных автомобилей с помощью измененных знаков
06:02 - Использование ИИ для опережения преступников
06:07 - ИИ повышает эффективность за счет автоматизации задач, восполняя дефицит специалистов по кибербезопасности. Аналогичным образом ИИ может оптимизировать финансовые процессы, например, обнаружение мошенничества.
07:05 - Неэффективны ли традиционные методы обнаружения угроз, использующих ИИ?

07:25 - Внедрение более совершенных методов обнаружения - контекстный и логический анализ. Повышение безопасности за счет обучения и аутентификации пользователей.

08:52 - Образование остается важным, поскольку люди часто являются самым слабым звеном
Понимание человеческих уязвимостей в мошенничестве
09:08 - Факторы (например, одиночество, время, проведенное в интернете) повышают восприимчивость к мошенничеству. Мошенники используют человеческие эмоции, которые провоцируют импульсивные действия.

11:12 — Чат-бот с ИИ для помощи жертвам мошенничества. Мы охотнее делимся информацией с машинами, поскольку не чувствуем осуждения за то, что стали жертвами мошенничества. Чат-бот с ИИ может помочь выявить потенциальные мошеннические схемы, задавая важные вопросы.

12:40 — ELIZA, первый чат-бот — «…люди, общавшиеся с компьютером, однозначно антропоморфизировали его» — Джозеф Вайзенбаум, изобретатель Eliza.
Возникающие риски — квантовые вычисления, блокчейн, отмывание денег
13:03 — Ландшафт финансовых преступлений — что дальше?

13:30 — Финансовая система становится «мультивселенной» (например, как Roblox/Minecraft) — безопасность автономных агентов ИИ станет следующей проблемой
14:53 — Квантовые вычисления потребуют обновления современной криптографии, поскольку многие алгоритмы станут небезопасными. Как и проблема 2000 года, квантовые вычисления приведут к значительным изменениям
15:40 — Как блокчейн влияет на ландшафт финансовых преступлений?

15:57 - Блокчейн является псевдонимным, что затрудняет полное сокрытие незаконной деятельности. Его привлекательность для преступников: трансграничные переводы и ограниченное регулирование.
17:10 - В Австралии студентов заманивают на удаленную работу в сфере криптовалют — это прикрытие для отмывания денег. Они могут неосознанно способствовать незаконным финансовым потокам («денежные курьеры»). Преступники выбирают банки со слабыми мерами по борьбе с отмыванием денег.
19:38 - Преступники также эксплуатируют иностранных студентов, покупая их неиспользуемые банковские счета. Первоначальные владельцы счетов могут столкнуться с юридическими рисками за отмывание денег.
Образование и повышение осведомленности - Проблемы
21:22 - Проблема: например, мошенничество с романтическими отношениями, связанными с забоем свиней — вмешательство затруднено. Эмоциональная связь ослепляет жертв, не позволяя им увидеть мошенничество.
22:05 - Вместо того чтобы сосредотачиваться на чертах характера жертвы, следует обратить внимание на основные уязвимости, например, одиночество, жадность.

23:37 - Технологии: чат-бот, отслеживание движения денежных средств в режиме реального времени
23:51 - Социальные сети будут ужесточать меры KYC для блокировки фейковых аккаунтов.

24:42 – Банки могут пре...