Какие расходы на обучение в колледже подлежат налоговому вычету для родителей?

Описание: Управление расходами на обучение в колледже может быть непростым, но понимание доступных налоговых льгот может помочь родителям снизить затраты. Присоединяйтесь к нам в этом выпуске подкаста A Wiser Retirement®, где мы обсудим, как работают эти налоговые льготы и что семьям нужно знать о вычетах, налоговых формах и финансовом планировании для колледжа.

Запишитесь на бесплатную консультацию и узнайте, как наши услуги могут помочь вам добиться финансового успеха. https://wiserinvestor.com/schedule/

Кредит на пожизненное обучение и кредит American Opportunity

Родители больше не могут напрямую вычитать плату за обучение, как раньше. Однако они могут воспользоваться двумя ключевыми налоговыми льготами для финансовой поддержки: кредитом на пожизненное обучение и кредитом American Opportunity. Оба кредита имеют ограничения по постепенному отказу от дохода, что может помешать претендовать на них людям с более высоким доходом. Родители должны выбирать между этими кредитами для каждого студента каждый налоговый год.

Кредит на пожизненное обучение предоставляет до 2000 долларов США на одну налоговую декларацию и может быть использован для обучения в бакалавриате, магистратуре и профессионально-техническом училище. Однако он не подлежит возврату, то есть он лишь уменьшает сумму налога, подлежащего уплате, но не обеспечивает возврат средств.
– American Opportunity Credit предлагает до 2500 долларов США на студента, покрывая 100% первых 2000 долларов США за обучение и 25% следующих 2000 долларов США. Он частично возвратный, то есть семьи могут получить до 1000 долларов США обратно, если их налоговые обязательства невелики.

Ограничения по доходу и другие факторы

Семьи с более высоким доходом могут столкнуться с ограничениями по поэтапной отмене налоговых льгот, перечисленных ниже. В связи с этими ограничениями планы 529 становятся ценной альтернативой, предлагая безналоговый рост при использовании средств на квалифицированные образовательные расходы.

– Супружеские пары, подающие совместную декларацию: льготы начинают отменяться при сумме 160 000 долларов США и полностью недоступны при сумме 180 000 долларов США.
Для лиц, подающих налоговую декларацию в одиночку: налоговые вычеты начинают постепенно отменяться при сумме 80 000 долларов США и полностью прекращаются при сумме 90 000 долларов США.

Стипендии и налогообложение

Стипендии, как правило, не облагаются налогом, если используются для оплаты обучения и квалифицированных расходов. Однако, если они используются для оплаты проживания, питания или других неквалифицированных расходов, они могут облагаться налогом.

Налоговые аспекты для иждивенцев

Традиционный вычет на иждивенцев был заменен налоговым вычетом на ребенка, который применяется к детям младше 17 лет. Родители часто задаются вопросом, должны ли их дети студенческого возраста подавать собственные налоговые декларации. Это зависит от их заработанного дохода и от того, нужно ли им указывать незаработанный доход, такой как проценты или дивиденды. Студентам, работающим летом, также следует проверять формы W-4, чтобы избежать чрезмерного удержания налога и иметь возможность вернуть переплаченные налоги при подаче декларации.

Преимущества плана 529

План 529 предлагает ряд налоговых преимуществ для экономии на образовании. В зависимости от законодательства штата, взносы могут претендовать на налоговые вычеты штата. Кроме того, средства, снимаемые со счета на оплату квалифицированных образовательных расходов, таких как плата за обучение, книги и сборы, не облагаются налогом. Однако, поскольку родители не получают федеральные налоговые формы для взносов, они должны самостоятельно вести учет, чтобы обеспечить надлежащее документальное оформление.

Вычет процентов по студенческому кредиту

Родители или студенты, взявшие кредит, могут иметь право на вычет процентов по студенческому кредиту в размере до 2500 долларов США, если доход ниже определенного порога. Форма 1098-E, предоставляемая кредитными организациями, содержит необходимую информацию для подачи налоговой декларации.

Максимизация налоговых льгот при оплате обучения в колледже

Родителям следует помогать своим детям быть организованными, используя налоговые формы, такие как 1098-T (декларация об оплате обучения) и формы W-2 с места работы. Это обеспечивает точность отчетности и максимизирует потенциальный возврат средств. Используя доступные налоговые льготы, сберегательные планы и вычеты, семьи могут сделать расходы на обучение в колледже более контролируемыми и подготовить своих детей к финансовому успеху.

Воспользуйтесь нашими бесплатными руководствами, чтобы получить ценную информацию по таким темам, как причины провала большинства финансовых планов, как оставить финансовое наследие, финансовое планирование после развода и многое другое! https://wiserinvestor.com/guides/

Подпишитесь на наш канал на YouTube:    / @awiserretirement  

Оставайтесь на связи:
Сайт: https://wiserinvestor...