[투자이야기] 2023년 하반기 미국주식 달러 금 전망 feat. 버블의 마지막 | 나스닥100 QQQ 달러인덱스 자산배분 리밸런싱

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[투자이야기] 2023년 하반기 미국주식 달러 금 전망 feat. 버블의 마지막 | 나스닥100 QQQ 달러인덱스 자산배분 리밸런싱

오늘은 2023년 하반기 미국주식과 달러 전망에 대해서 알아보겠습니다.

2023년 미국의 증시가 '상저하고' 로 될 가능성에 대해서 지난 시간에 간단히 다뤄보았는데요.

연준의 기준금리 사이클 상으로 지금은 과거 2019년의 '디스인플레이션' 구간과 비슷한데
당시에도 1년 동안 상승장이 있었고
미국 대통령의 4년 주기 주가 사이클로 봐도
(미대통령 재임) 3년차 때 주가 상승률이 가장 높았습니다.

그리고 실제로 2023년을 시작하고 6월까지 반년 동안 주가가 오르는 중입니다.

자산배분 투자자는
'BLASH' (Buy Low and Sell High) - 쌀 때 사서 비싸게 파는 매매를 리밸런싱을 통해 할 수 있습니다.

주기적 자산배분은
연준의 기준금리의 사이클에 따라서 비중 조절을 하면
자연스럽게 자산군의 상승과 하락에 알맞는 투자를 하게 됩니다.

현재 구간에서는 미국채와 금, 달러를 사야 되고
성장주와 가상자산이 반등하면 매도를 하는게 맞는데
구체적으로 어떤식으로 각 자산들이 흘러갈지

오늘은 위험자산인 미국주식과 달러에 대해서 부분을 집중적으로 알아보고
이어서 금과 미국채에 대해서도 기회가 되는데로 알아보도록 하겠습니다.

1) 2023년 하반기 달러인덱스

현재 2023년 6월은 과거 2018년 12월과 유사한 구간입니다.

달러 인덱스는 직전사이클에서 2018년 12월서부터 2020년 3월 코로나가 터지기 전까지 완만히 상승, 횡보를 합니다.

달러 인덱스가 오르는 구간에는 미국 주식도 상승이 예상되며

지난 금융위기는 2020년 3월이었는데 이번 위기는 언제인지 모릅니다.

바이든 정부에서는 대선까지 금융위기를 최대한 막아보려고 할 거기 때문에
생각보다 달러인덱스의 상승 구간이 어느 정도 기간이 있을 수 있다는 것도 대비를 해야겠습니다.


2) 2023년 하반기 나스닥 100 지수 (QQQ)

과거 기준금리 고점인 2018년 12월 부터 2020년 3월까지 1년이 넘는 기간 동안 나스닥 지수는 상승했습니다.
하지만 곧 금융위기로 크게 하락했기 때문에 2023년에 위험자산이 오르더라도 하락을 대비하는 투자를 진행하는 것이 좋습니다.

2019년에도 1년간 나스닥 지수가 반등하는 구간에 'TQQQ'를 이용한 투자도 성행했는데,
2020년 하락장에서 대부분은 수익을 반납한 역사가 있습니다.


3) 2023년의 하반기에 금 전망

금은 달러의 경쟁자이기 때문에 미국 정부에서 달러 인덱스가 약세가 되면
(금선물 시장으로) 금의 가격을 왜곡시키면서 억누르게 됩니다.

생각보다 억눌린 기간이 클 수가 있고
달러인덱스가 낮아지거나 금값이 올라야 될 것 같은데 금은 (가격이) 안오를 때가 많아서 생각보다 금투자가 쉽지 않습니다.

금 투자는 조금 묵묵하게 좀 느린 걸음으로 조금씩 모아가는 것이 좋겠습니다.

어느 순간에는 금이 다른 자산 대비 튀어 오르는 구간이 있는데
다들 금 투자하겠다고 몰려들 시기에 역으로 익절을 해서 투자 수익을 확정 짓는게 좋습니다.

금 가격은 상승하겠지만 생각보다 억눌리는 구간도 있다는 거를 명심하시면서 투자를 진행하면 되겠습니다.

4. 결론

2023년 하반기에는 미국 주식이 상승할 가능성이 높습니다.
이번 강세장은 위험자산 비중을 막 늘려 과감히 투자하는 시기라기보다는
기존에 보유한 위험자산을 익절하는 강세장이라고 생각하는 것이 좋습니다.

특히 이번 강세장에 욕심으로 비중을 높이면
나중에 크게 하락하는 구간에 큰 낭패를 볼 수 있으니까 주의해야 합니다.

경제위기를 대비할 때는 미국채와 금과 달러가 필요하고
경제위기가 지나간 다음에는 미국채와 금을 매도하고 가격이 많이 하락한 위험자산의 비중을 늘려서 투자하게 됩니다.

개인투자자가 본업에 충실하면서 부업으로 passive 하게 투자하여
성공적으로 투자성과를 내고
경제적 자유로 가는 여정을 기록하고 공유해봅니다 :D
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