Чтобы избежать процедуры наследования, убедитесь, что у ваших активов есть назначенные бенефициары.

Описание: Радиошоу «Olsen on Law» выходит в эфир уже 40 лет. В нашем эфире есть видеоролики, где реальные люди задают реальные юридические вопросы. Мы помогаем людям избежать завещания и планировать своё имущество, включая завещания, трасты и доверенности. Мы также помогаем людям получить бесплатный уход на дому для пожилых людей и защитить их состояние от расходов на проживание в доме престарелых. Мы — юридическая группа Olsen Law Group в Орландо, и мы помогаем клиентам по всему штату Флорида.

Адвокат Том Олсен: Что касается избежания завещания, часть работы, которую выполняет юридическая группа Olsen Law Group, заключается в помощи людям избежать завещания. Конечно, им тоже приходится выполнять некоторые подготовительные работы. Крисси, мы оформляем документы по делу «Леди Бёрд», чтобы избежать завещания на их дом. Расскажите слушателям, в чём заключается подготовительная работа клиента, чтобы избежать завещания.
Адвокат Крис Меррилл: Клиенту необходимо убедиться, что все финансовые счета открыты и в них указаны правильные бенефициары. Конечно, мы помогаем и консультируем вас, основываясь на этих счетах. Очень важно убедиться, что, когда мы говорим обо всех финансовых счетах, мы имеем в виду не только стандартные банковские счета. Кроме того, страхование жизни, текущие счета, сберегательные счета, инвестиции, счета 401(k), индивидуальные пенсионные счета (IRA), аннуитеты, депозитные сертификаты. Существует множество различных финансовых счетов. Каждый из них должен быть открыт, даже если у вас 10 счетов в одной компании, с правильным бенефициаром, а не только один общий счет.
Общий счет не покрывает все эти счета. Важно, чтобы клиент сделал это с каждым из соответствующих финансовых учреждений. Мы не можем сделать это за них, потому что они не будут общаться с нами по этим счетам. Им нужно общаться с ними самими. Мы не только делаем это в рамках нашего плана действий, мы говорим об этом. Мы также с радостью ответим на ваши вопросы с самого начала, во время консультации, и до момента подписания клиентом документа, потому что мы хотим донести до него важность этого.
Планирование наследства – важная часть процесса, чтобы вы были уверены, что ни один из этих счетов не будет рассмотрен в суде по наследству. Даже если кто-то скажет: «Ну, индивидуальные пенсионные счета (IRA) не рассматриваются в суде по наследству». Они рассматриваются, если вы не указали бенефициара. Да, вы, возможно, указали супруга(у), но если с супругом(ой) что-то случилось, а вы не указали имена своих взрослых детей, знаете что? Это будет рассмотрено в суде по наследству. Если вы забыли и не указали данные в пенсионном плане 401(k) на работе, знаете что? Это будет рассмотрено в суде по наследству.
Любой финансовый счет находится под угрозой, и это важно, если вы не указали бенефициаров. Когда мы говорим о бенефициарах, зачастую вы указываете супруга(у), а затем взрослых детей в качестве альтернативных бенефициаров, или других членов семьи и родственников, или благотворительные организации. Что бы это ни было, вам нужно инициировать это и убедиться, что вы указали бенефициаров и альтернативных бенефициаров по каждому из этих счетов.
Том: Крисси, когда мы занимаемся планированием имущества для людей, они уходят с планом действий. В этом плане действий описывается, что мы собираемся для них сделать, и какая домашняя работа им предстоит. Это включает в себя создание для их финансовых счетов POD, подлежащих выплате в случае смерти, как правило, их взрослым детям. Затем необходимо убедиться, что для их индивидуальных пенсионных счетов (IRA), счетов 401(k) и страхования жизни они указали бенефициаров и условных бенефициаров.