Мой пенсионный портфель в 78 лет: доход на всю жизнь и рост на будущее

Описание: В 78 лет я больше не хочу, чтобы мой пенсионный портфель гнался за максимально возможной доходностью. Я хочу, чтобы он обеспечивал надежный доход на всю оставшуюся жизнь, защищал нас от инфляции и давал нам с Мэри Энн душевное спокойствие.

В этом видео я рассказываю, как я организовал наши пенсионные финансы, исходя из минимального уровня дохода. Социальное обеспечение, пожизненные аннуитеты и высококачественные облигации обеспечивают надежный доход, помогающий покрывать основные расходы на жизнь.

Остальная часть портфеля выполняет другие функции. VTIP обеспечивает защиту от инфляции, VTI и VXUS — долгосрочный рост, а наличные деньги и краткосрочные муниципальные облигации предоставляют нам доступные резервы.

Я также объясняю, почему важно местоположение активов — то, где мы храним наши инвестиции, может существенно повлиять на налоги.

Это не рекомендация кому-либо копировать наш портфель. Это план, который я разработал для наших конкретных обстоятельств в 78 лет: отсутствие долгов, выплаченный дом, отсутствие детей и желание сделать наши финансы все более надежными и управляемыми по мере старения.

Что сегодня является наиболее важной задачей вашего инвестиционного портфеля — стабильный доход, рост капитала, защита от инфляции или душевное спокойствие? Поделитесь своими мыслями в комментариях.

Обсуждаемые инвестиции:

Социальное обеспечение
Совместные пожизненные пенсионные планы (SPIA)
Муниципальные облигации Джорджии
VTES и SUB
VTIP
VTI и VXUS
Денежные резервы

Это видео предназначено только для образовательных и информационных целей и не должно рассматриваться как личная инвестиционная, налоговая или страховая консультация. Инвестиции сопряжены с риском, а гарантии по аннуитетам зависят от платежеспособности страховой компании-эмитента. Пожалуйста, проконсультируйтесь с квалифицированным специалистом по вашей конкретной ситуации.

РАЗДЕЛЫ
0:00 Создание портфеля на всю жизнь
0:33 Что нам нужно от нашего портфеля
1:32 Часть первая: Надежный пожизненный доход
2:00 Социальное обеспечение — первый шаг
2:48 Если вы выиграли игру, прекратите играть
3:24 Аннуитеты на всю жизнь для надежного дохода
4:53 Муниципальные облигации и VTES
5:53 Часть вторая: Рост и защита от инфляции
7:10 Три задачи нашего портфеля
8:35 Гибкость после достижения минимального уровня дохода
8:56 Размещение активов и налоги
11:13 Заключительные мысли и вопрос зрителя

#ИнвестицииВПенсию #ПенсионныйДоход #ПенсионноеПланирование