Эд Слотт: На пенсии вам придётся платить гораздо больше налогов (если вы этого не сделаете).

Описание: Если вы сейчас подаете налоговую декларацию или планируете на 2026 год, это одна из самых важных бесед о пенсионной и налоговой стратегии, которую вы можете посмотреть.

В этом интервью я беседую с Эдом Слоттом, сертифицированным бухгалтером и одним из ведущих экспертов по пенсионным счетам и налоговому планированию, чтобы разобрать реальное влияние новых изменений в налоговом законодательстве и то, что они означают для вашей пенсии, ваших налогов на социальное обеспечение и вашего долгосрочного благосостояния.

В связи с серьезными изменениями в недавнем законодательстве, включая изменения в вычете SALT (налог на доходы, местные налоги и сборы), новые вычеты для пенсионеров и меняющиеся налоговые ставки, этот налоговый сезон предоставляет редкую возможность для выгодных инвестиций. Но он также сопряжен с путаницей, дезинформацией и дорогостоящими ошибками, которые могут повлиять на ваше финансовое будущее на десятилетия.

Мы подробно обсуждаем, что именно изменилось, что является временным, а что постоянным, и как воспользоваться сегодняшними более низкими налоговыми ставками, прежде чем они потенциально исчезнут.

Что еще более важно, мы рассмотрим реальные, действенные стратегии, которые вы можете использовать прямо сейчас — во время налогового сезона — чтобы уменьшить ваши налоговые платежи за всю жизнь, избежать распространенных налоговых ловушек при выходе на пенсию и обеспечить долгосрочную налоговую эффективность вашего портфеля.

В этом видео рассматриваются следующие темы:

• Правда об «отсутствии налога на социальное обеспечение» и почему многие пенсионеры удивляются во время уплаты налогов
• Как новый вычет в размере 40 000 долларов США может значительно снизить ваш налогооблагаемый доход
• Почему большинство новых вычетов «ниже черты» — и почему это важно для вашего скорректированного валового дохода (AGI), страховых взносов Medicare (IRMAA) и налогообложения социального обеспечения
• Самые распространенные ошибки при конвертации в Roth IRA — особенно в возрасте 50, 60 лет и в начале выхода на пенсию
• Почему это может быть «период, когда можно использовать или потерять» для конвертации в Roth IRA и оптимизации налоговых ставок
• Как стратегически использовать низкие налоговые ставки сегодня, чтобы избежать более высоких налогов от будущих обязательных минимальных выплат (RMD)
• Стратегия «годов перерыва» — один из самых эффективных способов снижения налогов до 73–75 лет
• Передовые стратегии для владельцев бизнеса, включая налог на сквозные организации (PTET) и максимизацию вычетов
• Как облагаются налогом унаследованные IRA и какие ошибки допускаются Бенефициары часто поступают в соответствии с правилом 10 лет
• Почему неизрасходованные обязательные минимальные выплаты могут незаметно увеличить вашу налоговую нагрузку с течением времени
• Лучшая стратегия для конвертации в Roth IRA — и почему декабрь может быть самым важным месяцем для налогового планирования

Этот разговор особенно важен, если вы приближаетесь к выходу на пенсию, недавно вышли на пенсию или управляете крупным традиционным IRA или 401(k). Решения, которые вы принимаете в этот налоговый сезон — и в течение следующих нескольких лет — могут оказать шестизначное влияние на ваше состояние после уплаты налогов.

Если вы хотите минимизировать налоги на пенсии, оптимизировать свою стратегию социального обеспечения и создать более эффективный с точки зрения налогообложения план получения дохода, это обязательно нужно посмотреть.

00:00 Вступление – Новый налоговый закон, который меняет всё
00:54 Налоги стали сложнее (вот почему)
03:31 Самый большой миф: «Нет налога на социальное обеспечение»
07:01 Простой способ понять, как на самом деле работают налоги
09:27 Что временно, а что постоянно (и почему это важно)
11:30 Шок от вычета SALT (10 000 долларов → 40 000 долларов)
14:24 Как новые вычеты открывают двери для конвертации в Roth-счета
17:19 Налоговый период в 3-5 лет, который нельзя упускать
19:06 Самая большая ошибка при конвертации в Roth-счет (ничего не делать)
20:20 Это возможность «Используй или потеряешь»?

22:59 Расширенная стратегия: вычет государственных налогов через ваш бизнес
25:33 Кому следует сейчас переводить средства в Roth IRA
28:24 Стратегия «перерыва в работе» (возможность значительной экономии на налогах)
29:57 Обратное планирование наследства (эффективная семейная стратегия)
33:34 Ошибка, которую чаще всего совершают при унаследованном IRA
35:23 Почему обязательные минимальные выплаты могут создать скрытую налоговую проблему
37:02 Где проходит граница дозволенного в налоговой оптимизации?

40:20 Почему снижение налогов сегодня = большие возможности в будущем
41:03 Преодоление психологического барьера при конвертации в Roth-счет
44:23 Лучшие шаги, которые стоит предпринять в ближайшие 1-2 года
44:52 Правило декабря (Когда лучше конвертировать в Roth-счет)

Некоторые из моих любимых книг: https://amzn.to/3KF3tlr
Камера и оборудование, которые я использую: https://amzn.to/3Z20lof

Отказ от ответственности: Обрати...