Как должен меняться ваш инвестиционный портфель на протяжении вашей жизни (на основе данных)

Описание: Большинство инвесторов учат рассматривать распределение активов как единое, постоянное решение — сколько должно быть в акциях, сколько в облигациях и какова их толерантность к риску. Но реальное инвестирование работает не так. Ваш инвестиционный портфель должен меняться со временем, потому что его функция меняется по мере изменения вашей жизни.

В этом видео, основанном на данных, Эрин Мориарти из Erin Talks Money рассказывает о том, как разумный инвестиционный портфель развивается на каждом этапе жизни — от 20-летних и ранних лет накопления капитала до середины карьеры, подготовки к выходу на пенсию, раннего и позднего выхода на пенсию. Используя реальные исследования и принципы инвестирования на протяжении жизненного цикла, это видео объясняет, почему один и тот же портфель не работает в любом возрасте, как риск на самом деле меняется со временем и как разработать портфель, который обеспечивает долгосрочную финансовую безопасность, не прибегая к ошибочным решениям.

Вы узнаете, как думать о толерантности к риску и способности к риску, почему человеческий капитал важен в раннем возрасте, как риск последовательности доходности влияет на пенсионеров и почему сбалансированные и ориентированные на доход портфели играют разные роли в зависимости от вашего временного горизонта. В этом видео также рассказывается о том, как структурировать пенсионный портфель для получения дохода, гибкости и долголетия — в том числе о том, почему некоторым пенсионерам на самом деле может потребоваться больший рост капитала в более позднем возрасте, а не меньший.

Это не предписанные финансовые рекомендации и не универсальное распределение активов. Вместо этого, это четкая, практическая схема, позволяющая понять, как следует адаптировать структуру портфеля по мере изменения ваших приоритетов, доходов и потребностей в расходах — помогая вам создать портфель, с которым вы действительно сможете жить десятилетиями.

00:00 Инвестирование на протяжении всей жизни: почему одна стратегия портфеля не работает вечно
01:16 Основная идея: почему ваша стратегия портфеля должна меняться по мере изменения жизни
02:15 Ваши 20–30 лет: почему рост и человеческий капитал являются движущей силой раннего инвестирования
06:29 Объяснение портфелей, ориентированных на рост: почему молодые инвесторы часто держат 80–100% акций
07:26 Стратегия инвестирования в середине 30–40 лет: баланс роста, стабильности и сложности жизни
09:21 Сбалансированное распределение портфеля: почему многие инвесторы среднего возраста переходят к стратегиям типа 60/40
10:06 Ваша стратегия инвестирования в 50 лет: скрытый сдвиг риска при выходе на пенсию (риск последовательности доходности)
11:58 Почему слишком раннее снижение риска вашего портфеля может навредить вашей пенсии План
12:22 Инвестирование на раннем этапе выхода на пенсию (60–70 лет): создание дохода при одновременной защите долгосрочного роста
14:22 Ориентированные на доход пенсионные портфели: как пенсионеры структурируют акции, облигации и денежные средства
15:06 Инвестирование на позднем этапе выхода на пенсию (70–80 лет и старше): управление риском долголетия, инфляцией и простотой
16:51 Одно правило инвестирования, применимое в любом возрасте и на любом этапе жизни
17:35 Три универсальных урока по управлению портфелем, которые должен понимать каждый инвестор
18:30 Неудачные дубли

Источники:

Оксфорд: https://academic.oup.com/book/6093/ch...

Vanguard: https://corporate.vanguard.com/conten...

Investopedia: https://www.investopedia.com/keeping-...

Некоторые из моих любимых книг: https://amzn.to/3KF3tlr
Камера и оборудование, которые я использую: https://amzn.to/3Z20lof
Отказ от ответственности: Обратите внимание, что это видео создано исключительно в развлекательных целях и не должно рассматриваться как финансовая консультация. Всегда проводите собственное исследование.

Присоединяйтесь к нашей семье и подписывайтесь на мой канал здесь:    / erintalksmoney  

Спасибо за просмотр, я ценю вас!

Консультационные услуги предоставляются компанией Root Financial Partners, LLC, зарегистрированным в SEC инвестиционным консультантом.
Данная информация предназначена исключительно для ознакомительных и образовательных целей и не должна рассматриваться как персонализированная инвестиционная, налоговая или юридическая консультация. Просмотр данной информации не создает консультационных отношений с Root Financial.
Мы не предоставляем услуги по подготовке налоговой отчетности или юридические услуги. Всегда консультируйтесь с инвестиционным, налоговым или юридическим специалистом по вашей конкретной ситуации. Обсуждаемые стратегии, примеры и тематические исследования могут не подходить для всех. Они носят гипотетический характер и предназначены только для иллюстративных и образовательных целей.
Они не отражают фактические резул...