Можешь оказаться в мошеннической цепочке! Подробности в описании!

Описание: Если на карту пришли деньги от человека, который оказался участником мошеннической схемы (например, «отмывание», обналичка, обман других людей), то твой счёт и перевод тоже могут попасть под подозрение.

Банк обязан проверять такие операции (по закону 115-ФЗ "О противодействии легализации доходов").

В итоге возможны:
блокировка карты и счёта;
запрос в банк «объяснить происхождение средств»;
при серьёзных основаниях — проверка со стороны полиции/следствия.

🛠 Что делать прямо сейчас
Не трать и не снимай эти деньги (это важно — чтобы не попасть под подозрение в соучастии).
Обратись в банк (по горячей линии или в офис) и зафиксируй, что перевод тебе пришёл случайно / от неизвестного лица.
Сохрани выписку, скрины перевода, переписку (если она есть).
Если деньги уже списали назад (по заявлению потерпевшего или по решению банка) — тоже сохрани документы.
Если банк или полиция запросят объяснения — дай официальное пояснение, что ты не знаком с отправителем и участия в схемах не принимал.

🚨 Чего не делать
Не пытайся «помочь вернуть» или «перекинуть» деньги обратно самому → это может быть расценено как участие в обналичке.
Не игнорируй запросы банка или следствия → молчание только ухудшает ситуацию.
⚖️ Возможные последствия
В худшем случае — счёт могут заблокировать, а данные передать в Росфинмониторинг.
Если докажешь, что ты не был в сговоре и просто случайный получатель → уголовной ответственности быть не должно, максимум временные ограничения по картам и счётам.
👉 Резюме:
Твои действия — зафиксировать, уведомить банк, не пользоваться деньгами, хранить доказательства.
Так ты защитишь себя от того, чтобы случайно оказаться «звеньем» в цепочке отмывания.

Мучают коллекторы звонками?
Есть выход — законное списание долгов через процедуру банкротство физических лиц. Опытные юристы команды ЮрПроф проведут бесплатную консультацию.
Если ситуация будет сложной, то подключится Илья Леонидович - главный юрист компании Юрпроф.
Мы помогли сотням людей избавиться от кредитного бремени и начать жизнь заново.
Если вы оказались в похожей ситуации, позвоните: 📞 8-901-147-85-85
👉 Больше реальных историй и разборов — на моём сайте (ссылка в описании канала).