#詐騙

Описание: 02:51 三不法則！關於反洗錢，一般人應該注意什麼？
10:58 銀行帳戶跟「槍」一樣重要！哪些行為不能做？
19:42 為何會集結「受害者」與「加害者」身份於一身？
25:11 「現金交易」風險超高！該如何辨識與預防？
31:06 什麼是「多層次傳銷」？該注意什麼？
34:54 守護帳戶、身份！反洗錢從日常做起

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在出入境國門的時候，不可以隨意幫陌生人拿行李，避免被栽贓持有違禁品，這是深植許多臺灣人心中的觀念。相同的概念，同樣可以套用在「反洗錢」上。

在【反詐騙啟示錄】系列特輯第二集，我們將聚焦在「反洗錢」議題，與上一集「反詐騙」有所區別，詐騙集團的目標是「你的錢」，無論是存款、房地產還是可以抵押和借貸的錢；而洗錢則是要你的帳戶、身分，甚至是你這個人，藉此將非法金流漂白。

洗錢手法日益多元且複雜，從傳統金融帳戶、加密貨幣交易所到遊戲點數帳號，都可能成為被濫用的管道。其中，「人頭戶」正是組織犯罪的最底層，就像一次性免洗筷用完就丟，不僅價值低微，更往往為當事人帶來巨大的風險與代價。

根據 165 反詐儀表板統計，臺灣每月被通報的詐騙金額高達數十億甚至上百億新臺幣，且這僅是冰山一角。這些不法金流需要大量帳戶進行處理，導致許多無辜民眾在不知情的情況下，成為洗錢共犯。

XREX 共同創辦人暨集團執行長黃耀文在本集節目中，將實名制帳戶比喻為「槍」，絕不能借給他人使用，否則將承擔法律責任；XREX 共同創辦人暨集團營收長蕭滙宗則談到，在網路上即使「網購」，都可能不小心深陷洗錢風險。

臺灣《洗錢防制法》在 2024 年修法後，擴大打擊人頭帳戶問題，新增「交付帳戶罪」與「無故收受帳戶罪」。這意味著，即使你聲稱不知情，只要你將實名認證的帳戶，如：銀行帳戶、加密貨幣交易所、電子支付、手機門號等借給他人，就可能面臨刑事責任與行政處分。

因此，「反洗錢」需要從全民日常生活中扎根。節目中也為大家整理了「三不法則」，幫助您與親友更有效地認識及判斷洗錢風險。請務必鎖定本集精彩討論！

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📍 活動時間：臺灣時間 2025 年 7 月 11 日 00:00 至 2026 年 1 月 1 日 00:00 止
📍 活動對象：XREX 交易所臺灣全體用戶（臺灣國籍用戶、持有有效臺灣居留證 (ARC) 的外籍人士以及在臺灣註冊或營運的企業
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🚩音樂來源
MusicbyAden - Earth
Download: Musicbyaden – Earth
Earth by MusicbyAden is licensed under CC BY-SA 4.0CC

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