Снятие средств с пенсионных счетов: прекратите совершать эту дорогостоящую ошибку.

Описание: Оптимизация вашей пенсии: отказ от традиционных правил вывода средств

Информационный бюллетень «Богатство идей»: https://healthyfp.kit.com/872d852758
Анализ пенсии: следующие шаги: https://www.healthyfp.com/contact-us

В этом эпизоде ​​Боб Вулф, сертифицированный финансовый планировщик и налоговый агент IRS, рассказывает, почему одержимость фиксированными ставками вывода средств на пенсии — дорогостоящая ошибка. Он подробно рассматривает обновленную ставку вывода средств Билла Бенгена в 4,9% и заблуждения, связанные с применением единой ставки к переменным пенсионным потребностям. Боб представляет структуру управления портфелем, которая максимизирует налоговую эффективность и адаптируется к меняющемуся финансовому ландшафту на пенсии. Узнайте, как стратегически управлять своим портфелем для оптимального роста и налоговых преимуществ, отказавшись от традиционных стратегий «корзин». К концу вы поймете оптимизацию вывода средств лучше, чем большинство консультантов.

00:00 Введение в нормы изъятия средств с пенсионных счетов
01:14 Понимание правила 4,9%
01:46 Переменные модели изъятия средств на пенсии
04:14 Недостатки традиционных стратегий распределения средств по категориям
06:15 Анализ на уровне портфеля для повышения налоговой эффективности
07:51 Внедрение стратегий на уровне портфеля
10:18 Пошаговое руководство по оптимизации изъятий средств
12:06 Ответы на распространенные вопросы и опасения
14:05 Заключение и взаимодействие со зрителями

ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ: Контент, предоставленный WolfeOnWealth, предназначен исключительно для образовательных целей и не должен рассматриваться как налоговая, юридическая, бухгалтерская или инвестиционная консультация. Консультационные услуги предоставляются компанией wHealthyFP LLC, работающей под торговой маркой HealthyFP, инвестиционным консультантом, зарегистрированным в штате Пенсильвания, и предоставляются только клиентам, в которых мы должным образом зарегистрированы или освобождены от регистрации. Инвестиции сопряжены с риском, включая возможную потерю основного капитала. Не может быть дано никаких гарантий успеха какой-либо стратегии. Пожалуйста, проконсультируйтесь со своим налоговым, юридическим или финансовым специалистом для получения рекомендаций, соответствующих вашей конкретной ситуации. РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ В СООТВЕТСТВИИ С ЦИРКУЛЯРОМ 230 НАЛОГОВОЙ СЛУЖБЫ США: Любые налоговые консультации США, содержащиеся в данном сообщении, не предназначены и не могут быть использованы для целей избежания штрафов в соответствии с Налоговым кодексом США или для продвижения, маркетинга или рекомендации каких-либо сделок или вопросов, рассматриваемых в данном документе.