Планирование выхода на пенсию для начинающих: за год до пенсии

Описание: Остался год? Получите основные советы и стратегию перед выходом на пенсию. Первым шагом может стать проверка ваших денежных резервов, чтобы убедиться, что у вас есть средства, которые помогут вам пережить рыночную волатильность. Разберитесь со всеми своими источниками дохода, включая социальное обеспечение и снятие средств с пенсионных накоплений для пополнения дохода. Установите реалистичные ожидания относительно того, сможете ли вы жить на проценты или дивиденды до конца жизни.

Получите бесплатные ресурсы по планированию пенсии: https://approachfp.com/2-downloads/
🔑 9 ключей к планированию пенсии
🐢 6 самых безопасных инвестиций

Налоговая стратегия — важная часть планирования пенсии. Она, вероятно, не станет решающим фактором для вашего плана, но может помочь. Решите, с каких счетов вы будете снимать средства в первую очередь, и подготовьте эти счета к расходам.

Вам также следует оценить свой риск. Инвестируете ли вы слишком агрессивно или слишком консервативно? Возможно, сейчас самое время скорректировать свои инвестиции. Воспользуйтесь возможностями пополнения любых доступных вам пенсионных счетов, таких как 401(k) или IRA. После прекращения получения дохода ваша возможность вносить взносы может прекратиться.

Тщательно изучите варианты медицинского обслуживания и их стоимость, особенно если вы выходите на пенсию до 65 лет.

И, пожалуй, самое важное — спланируйте, как и где вы будете иметь цель и социальные связи на пенсии. Финансовые вопросы важны и интересны, но это не всё.

Узнайте о сотрудничестве со мной на https://approachfp.com/
✔️ Варианты фиксированной платы
✔️ Доступны разовые проекты
✔️ Консультации по инвестициям (по желанию)

Джастин Притчард, CFP®, — это финансовый консультант, работающий только за вознаграждение и имеющий право работать с клиентами во всех 50 штатах.

РАЗДЕЛЫ
0:00 Планирование выхода на пенсию за год
0:28 Создание пенсионного резерва
2:09 Максимизация социального обеспечения и источников дохода
3:19 Стратегии снятия средств с пенсии
4:46 Гибкие расходы и подход «ограничений»
5:41 Налогоэффективные снятия средств
7:20 Управление инвестиционным риском и инфляцией
8:42 Взносы за последний рабочий год
10:07 Расходы на здравоохранение до 65 лет
12:02 Обретение цели и эмоциональная подготовка к пенсии

ВАЖНО:
В этом видео невозможно охватить все, что вам нужно знать. Единственное, что точно известно, это то, что вам нужна дополнительная информация. Всегда консультируйтесь с сертифицированным бухгалтером, прежде чем принимать решения или подавать налоговую декларацию. Это общая информация и развлекательный материал, созданный без учета ваших индивидуальных обстоятельств. В результате вам необходимо проконсультироваться со своим налоговым, юридическим и финансовым специалистом, который знаком с вашей ситуацией. Это видео не заменяет индивидуальную консультацию. Пожалуйста, уточните информацию у администратора вашего плана, если речь идет о планах работодателя. Эта информация может содержать ошибки или неточности, может быть устаревшей или неприменима к вашей ситуации. Инвестиции не гарантированы банком и могут привести к убыткам. Выраженные мнения актуальны на дату записи и могут изменяться. «Лайки» не следует рассматривать как положительное отражение инвестиционных консультационных услуг, предлагаемых Approach Financial, Inc. Раздел комментариев и любой другой контент третьих лиц содержат мнения, которые не являются мнениями Approach Financial, Inc., и вы должны относиться ко всем комментариям со скептицизмом. Approach Financial, Inc. предоставляет консультационные услуги через XY Investment Solutions, LLC, инвестиционного консультанта, зарегистрированного в SEC.