Три безопасные инвестиционные стратегии для консервативных инвесторов с использованием отдельных ...

Описание: Какую стратегию инвестирования в отдельные облигации должен рассматривать консервативный инвестор, стремящийся к высокой доходности и сохранности основного капитала? В этом видео мы рассмотрим некоторые важные моменты для консервативных инвесторов, а затем проанализируем три стратегии инвестирования в отдельные облигации.

Стратегии:

• Стратегии инвестирования только в государственные облигации.

• Стратегии инвестирования 50/50 в государственные и корпоративные облигации.

• Стратегии инвестирования только в муниципальные облигации.

Важные тактики и соображения, рассмотренные в видео:

• Что такое консервативный инвестор?

• Ограничьте срок погашения
• Используйте стратегию «лестницы облигаций»
• Придерживайтесь кредитных облигаций инвестиционного класса
• Выбирайте облигации, используя показатель доходности до наихудшего сценария (YTW)
• Держите облигации до погашения и не торгуйте ими
• Обзор отдельных казначейских облигаций США
• Обзор отдельных корпоративных облигаций инвестиционного класса
• Обзор отдельных муниципальных облигаций инвестиционного класса

Стратегия 1) Стратегия «лестницы казначейских облигаций»

Стратегия «лестницы казначейских облигаций» — это самая простая и понятная стратегия инвестирования в отдельные облигации, которую может создать инвестор. Структурируйте свою стратегию таким образом, чтобы 20% портфеля погашались каждые двенадцать месяцев на скользящей основе. Например, для стратегии «лестницы облигаций» в 2 миллиона долларов приобретайте казначейские облигации на сумму 400 000 долларов, погашаемые каждый год в течение следующих 1, 2, 3, 4 и 5 лет. Через 12 месяцев, когда наступит срок погашения первой облигации, используйте свои 400 000 долларов основного капитала для покупки новых облигаций, срок погашения которых наступит через 5 лет. В зависимости от ваших потребностей в денежных потоках и предпочтений по срокам, для этой стратегии можно использовать либо казначейские облигации с фиксированным купоном, либо казначейские облигации с нулевым купоном, либо и те, и другие.

Стратегия 2) Казначейские облигации и корпоративные облигации 50/50

Эта стратегия сопряжена с несколько большим риском, чем стратегия с использованием только казначейских облигаций, но может обеспечить более высокую доходность. Используйте пятилетнюю шкалу для всех облигаций. Для портфеля облигаций на 2 миллиона долларов инвестируйте 200 000 долларов со сроками погашения 1, 2, 3, 4 и 5 лет как в казначейские, так и в корпоративные облигации. Используйте либо казначейские облигации с нулевым купоном, либо с фиксированным купоном. Разделите корпоративные облигации между облигациями с фиксированным и плавающим купоном. Риск, связанный с корпоративными облигациями, можно снизить, ограничив размер позиции в любом отдельном корпоративном эмитенте не более чем 2% портфеля.

Стратегия 3) Все муниципальные облигации

Эту стратегию следует использовать только инвесторам с самыми высокими налоговыми ставками. Для портфеля в 5 миллионов долларов инвестируйте 1 миллион долларов со сроками погашения 1, 2, 3, 4 и 5 лет. Решите, является ли ликвидность проблемой. Если вы готовы принять риск ликвидности, включите в портфель небольшие выпуски для получения дополнительной потенциальной доходности. Риск, связанный с конкретными ценными бумагами, такими как муниципальные облигации, можно снизить, ограничив размер позиции по каждому отдельному выпуску не более чем 2% от портфеля.

Полезное видео по расчету налогооблагаемой эквивалентной доходности муниципальных облигаций:

   • Municipal Bonds. Are they Right for You? T...  

Временные метки:
00:00 Вступление
00:23 Три стратегии
00:56 Ограниченные сроки погашения
01:43 Лестница облигаций
02:06 Инвестиционный класс
03:00 Доходность до наихудшего сценария
03:31 Держать, а не торговать
04:04 Казначейские облигации США
05:36 Корпоративные облигации инвестиционного класса
07:10 Муниципальные облигации инвестиционного класса
09:44 Стратегия 1. Лестница из одних только казначейских облигаций
10:34 Стратегия 2. 50/50 Казначейские/корпоративные облигации
11:20 Стратегия 3. Все муниципальные облигации

Это видео предназначено для образовательных и иллюстративных целей и не является финансовой консультацией. Ваш брокер или финансовый консультант будет взимать с вас комиссионные сборы за инвестиции, поэтому ваша доходность будет ниже, чем у индексов. Например, если вы инвестируете в ETF S&P 500 (SPY), вы заплатите комиссию компании, управляющей этим ETF, State Street Global Advisors. Ваша доходность от ETF S&P 500 (SPY) будет ниже, чем доходность индекса S&P 500 (TR) из-за комиссии, уплаченной State Street Global Advisors. Кроме того, вы можете заплатить комиссию своему брокеру или финансовому консультанту, что еще больше снизит вашу доходность, сделав ее ниже индекса. Перед инвестированием проконсультируйтесь со своим консультантом или брокером, чтобы получить подробный список их комиссионных сборов. Инвестирование сопряжено с риском, и вы можете потерять деньги.