Перебалансируйте свой портфель 60/40 до того, как он «исчезнет» | Остановите скрытое дрейфование ...

Описание: Ваш инвестиционный портфель «60/40» тихонько гниет в глубине холодильника? В этом видео Дэйв использует простую историю с горчицей в холодильнике, чтобы показать, как изменение состава портфеля может незаметно превратить сбалансированное соотношение 60/40 в гораздо более рискованное распределение активов всего за несколько лет — без того, чтобы вы совершили хотя бы одну новую сделку. Вы увидите, как портфель, который в 2020 году состоял на 60% из акций и на 40% из облигаций, к 2025 году может значительно увеличить долю акций, потенциально сделав вас чрезмерно уязвимыми к следующей крупной коррекции или медвежьему рынку, если вы не проведете ребалансировку.


Вы узнаете:
Как даты «даты рождения» и «срока годности» влияют на ваши инвестиции
Почему игнорирование портфелей позволяет скрытым рискам накапливаться со временем
Когда и как часто следует перебалансировать ваши пенсионные счета
Ключевые различия между перебалансировкой в ​​IRA и налогооблагаемых счетах
Почему встроенные прибыли, налоговые ставки и IRMAA так важны, если вам 65+

Независимо от того, работаете ли вы с консультантом или управляете своими счетами самостоятельно, этот эпизод поможет вам быстро «проверить актуальность» ваших активов, чтобы ваш уровень риска соответствовал вашим целям и временному горизонту. Вы получите практические шаги, которые сможете обсудить со своим консультантом или бухгалтером перед следующим всплеском рыночной волатильности.

👍 Ставьте лайки, делитесь и оставляйте комментарии о своем финансовом опыте или задавайте вопросы.

🔔 Нажмите на колокольчик, чтобы никогда не пропускать советы по инвестициям!

О Дейве Саймонсе:
Дейв — сертифицированный финансовый планировщик (CFP®) с более чем 30-летним опытом работы финансовым консультантом и бывшим журналистом. Работая в One Private Wealth &Partners в Честерфилде, штат Миссури, Дейв специализируется на оказании помощи состоятельным клиентам в преодолении сложных рыночных условий и создании долгосрочного богатства посредством дисциплинированных стратегий. &Partners, LLC, член FINRA/SIPC

🟥 ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НОВЫЕ ВИДЕО 🟥 ▶ http://bit.ly/3kZXg9k

🔗 СВЯЗАТЬСЯ:

LinkedIn ▶ http://bit.ly/3ZyPt1u