Dlaczego dopłatami nie zrobisz rebalancingu portfela? | FP

Описание: W tym odcinku wracam do tematu rebalancingu portfela i rozprawiam się z popularnym przekonaniem, że wystarczy równoważyć portfel samymi dopłatami.
Czy rzeczywiście możemy przez lata utrzymywać proporcje 60/40 albo 80/20 wyłącznie poprzez kupowanie niedoważonych aktywów?
Czy w praktyce to działa – i jak długo?
W materiale pokazuję:
• dlaczego rebalancing jest kluczowy w portfelu długoterminowym,
• kiedy równoważenie dopłatami przestaje być skuteczne,
• jak zmienia się sytuacja w zależności od wielkości portfela, częstotliwości dopłat i proporcji aktywów,
• jak ograniczać koszty podatkowe i prowizyjne,
• oraz kiedy warto postawić na automatyzację.

Przygotowałem także arkusz kalkulacyjny, który pozwala przetestować różne scenariusze i samodzielnie sprawdzić, czy dopłaty wystarczą do utrzymania wag modelowych w Twoim portfelu.
Na końcu – jak co miesiąc – aktualizacja Fellowship Portfolio.


_____________________________________________
🌎 Finansowa Przygoda: https://finansowaprzygoda.pl/
📸 Instagram:   / finansowa_przygoda_  
📘 Facebook: https://www.facebook.com/profile.php?...
➡️ Grupa na Facebooku:   / 243921654341042  
_____________________________________________
Linki do materiałów wspomnianych w odcinku:
🧾 Artykuł "Dlaczego dopłatami nie zrobisz rebalancingu portfela?" [tam znajdziesz też arkusz kalkulacyjny]: https://finansowaprzygoda.pl/dlaczego...
🌎Wpis na blogu o Fellowship portfolio: https://finansowaprzygoda.pl/fellowsh...
📕Książka „Władca finansów” - najpraktyczniejsza książka o finansach osobistych w Polsce: https://wladcafinansow.pl/


👍 Zostaw łapkę w górę i subskrybuj kanał, aby nie przegapić kolejnych odcinków! 👍

_____________________________________________
⏱️ SPIS TREŚCI:
00:00 – Mit rebalancingu dopłatami
01:36 – Dlaczego rebalancing jest ważny w portfelu pasywnym
02:27 – Prezentacja arkusza i założeń symulacji
07:21 – Znaczenie wielkości portfela i częstotliwości dopłat
08:54 – Jak rozsądnie podejść do rebalancingu
10:53 – Koszty podatkowe i prowizyjne
11:34 – Automatyzacja rebalancingu i wnioski
15:00 – Wyniki Fellowship Portfolio

_____________________________________________
Informacje przedstawione w tym filmie są prywatnymi opiniami autora i nie stanowią rekomendacji inwestycyjnych w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 roku w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców (Dz. U. z 2005 roku, Nr 206, poz. 1715). Autor nie ponosi odpowiedzialności za decyzje inwestycyjne podjęte na podstawie materiałów zawartych w materiale, a odbiorca podejmuje decyzje inwestycyjne na własną odpowiedzialność.