Почему налоги на пенсию могут вас шокировать

Описание: Не уверены в своем финансовом будущем? Моя команда в Root Financial может вам помочь: https://learn.rootfinancial.com/erin

В этом видео мы разберем одно из самых распространенных заблуждений в сфере личных финансов: ваша налоговая ставка не определяет ваш фактический налоговый счет.

На четырех реальных примерах вы увидите, как два человека с одинаковым годовым доходом в 150 000 долларов могут в итоге заплатить почти на 20 000 долларов больше налогов просто из-за источника их дохода и этапа жизни.

Мы сравним наемного работника (с формой W-2), работника, вносящего взносы в традиционный пенсионный план 401(k), пенсионера, живущего на социальное обеспечение и средства, полученные через традиционный IRA, и пенсионера, живущего в штате, где пенсионный доход не облагается налогом.

Попутно мы объясним федеральные налоговые ставки 2026 года, эффективные и предельные налоговые ставки, налоги FICA, включая налоги на социальное обеспечение и медицинское страхование, налоговые вычеты по традиционным пенсионным планам 401(k), налогообложение социального обеспечения, условный доход и то, как государственные подоходные налоги могут существенно изменить ваш налоговый счет на пенсию.

Если вы планируете выход на пенсию, задаетесь вопросом, сколько вы фактически заплатите налогов после прекращения работы, или пытаетесь выбрать между традиционными и Roth пенсионными счетами, это видео поможет вам понять, как на самом деле работает налоговый кодекс.

Планирование налогообложения на пенсию — это гораздо больше, чем просто ваша налоговая ставка. Это касается типа дохода, который вы получаете, времени его получения и того, как вы структурируете свои выплаты.

Независимо от того, приближаетесь ли вы к пенсии, уже вышли на пенсию или просто ищете разумные стратегии налогового планирования, вы получите более ясное понимание того, как законно сохранить большую часть своих честно заработанных денег.

00:00 - Вступление: Разница в налогах в 20 000 долларов: одинаковый доход, разные правила
01:00 - 4 рычага: четыре налога, которые формируют каждый заработанный вами доллар
02:28 - Сценарий 1: Стандартная зарплата по форме W-2, без 401(k)
04:50 - Сценарий 2: Зарплата по форме W-2 с 10% отчислениями в традиционный 401(k)
07:15 - Сценарий 3: Пенсионный доход: выплаты из традиционного IRA + социальное обеспечение
11:00 - Сценарий 4: Налоговый рычаг штата: жизнь в штате, благоприятном для пенсионеров
12:19 - Сравнительный анализ: одинаковая ставка 24%, разница в 20 000 долларов
14:15 - Заключение: Почему ваша налоговая ставка — это только половина истории
16:22 - Неудачные дубли

Подписывайтесь на меня в LinkedIn, чтобы получать графики и ежедневные советы по пенсионному планированию:   / erintalksmoney  
Некоторые из моих любимых книг: https://amzn.to/3KF3tlr
Камера и оборудование, которое я использую: https://amzn.to/3Z20lof

Присоединяйтесь к нашей семье и подпишитесь на мой канал здесь:    / erintalksmoney  

Спасибо за просмотр, я ценю вас!

Консультационные услуги предоставляются компанией Root Financial Partners, LLC, зарегистрированным в SEC инвестиционным консультантом. Данный контент предназначен только для информационных и образовательных целей и не должен рассматриваться как персонализированная инвестиционная, налоговая или юридическая консультация. Просмотр данного контента не создает консультационных отношений с Root Financial. Мы не предоставляем услуги по подготовке налоговой отчетности или юридические услуги. Всегда консультируйтесь с инвестиционным, налоговым или юридическим специалистом по вашей конкретной ситуации. Обсуждаемые стратегии, примеры и тематические исследования могут не подходить для всех. Эти данные носят гипотетический характер и предназначены исключительно для иллюстративных и образовательных целей. Они не отражают фактические результаты клиентов и не являются гарантией будущих результатов. Все инвестиции сопряжены с риском, включая потенциальную потерю основного капитала.
Комментарии отражают мнение отдельных пользователей и не обязательно представляют точку зрения Root Financial. Они не проверены, могут быть неточными и не должны рассматриваться как отзывы или рекомендации.