Как инвестировать 5 миллионов

Описание: Давайте посмотрим, как бы я подошел к инвестированию 5 миллионов долларов. А также рассмотрим ситуации, с которыми вы можете столкнуться при инвестировании крупной суммы денег.

Для БЕСПЛАТНОЙ консультации с Робом просто заполните форму и забронируйте стратегическую сессию в его календаре здесь: https://robtetrault.com/speak-to-rob/

Зарегистрируйтесь на наш БЕСПЛАТНЫЙ мастер-класс по планированию пенсии - https://bit.ly/2THZzNj
Зарегистрируйтесь на наш БЕСПЛАТНЫЙ мастер-класс по альтернативным инвестициям в недвижимость - https://bit.ly/34ySkgB

📽 Посмотрите наше другое видео о том, почему важно иметь финансового консультанта:    • What Is Financial Planning And Its Importa...  

1) Наследство

Гипотетически, давайте представим, что вы молоды, вам 20 или 30 лет, и вы только что унаследовали 5 миллионов долларов. Это все незарегистрированные деньги после уплаты налогов. Как следует инвестировать эти 5 миллионов долларов?

Первый шаг — определить свой инвестиционный горизонт, а также допустимый уровень риска.

В возрасте около двадцати лет, имея 5 миллионов долларов, вы, вероятно, не собираетесь выходить на пенсию. Или, если вы собираетесь, вам действительно нужно учесть этот пожизненный доход и то, каким он, по мнению Института планирования CFP, будет.

В целом, вы можете использовать 4% или 5% в качестве постоянного дохода, исходя из такой суммы, что означает, что вы будете получать этот доход для поддержания своего образа жизни.

Если вы все еще собираетесь работать, то вам необходимо учесть свой долгосрочный инвестиционный горизонт и допустимый уровень риска. Именно на этом будет строиться ваш инвестиционный портфель.

Вы потенциально можете владеть некоторыми канадскими акциями, выплачивающими дивиденды, что выгодно с точки зрения налогообложения.

Вы можете владеть некоторыми американскими компаниями, возможно, акциями роста, а также несколькими глобальными компаниями.


— Вам обязательно следует иметь в портфеле инвестиции, обеспечивающие налоговую эффективность, поскольку это будет ваш налогооблагаемый доход.

2) Если вы продолжаете получать доход, он также будет облагаться налогом. Нам нужно сосредоточиться на любых инвестиционных потоках, которые приносят либо возврат капитала, либо конвертируют что-то в прирост капитала, например, инвестиционные фонды недвижимости или любые инфраструктурные проекты.

3) Дивиденды и их возврат капитала очень, очень хороши для такого портфеля. Теперь вы работаете, и у вас есть 5 миллионов долларов; это будет эффективно с точки зрения налогообложения, и со временем вы ожидаете роста.

Идея заключается в том, что когда вы достигнете суммы, которая вас устраивает, будь то 6 миллионов, 5 миллионов или 7 миллионов, вы сможете решить, хотите ли вы прекратить работать и сосредоточиться на других вещах.

4) Продажа бизнеса

— Возможно, вам около сорока-пятидесяти, и вы продали свой бизнес — теперь у вас есть 5 миллионов долларов, и вы решаете, что с ними делать.

— Эту сумму вы захотите максимально использовать, получив государственную субсидию, инвестировав все средства с налоговыми льготами и получив обратно каждый доллар в виде взносов в пенсионный накопительный план (RRSP).

— Эти три вещи вам обязательно нужно учесть, максимизировать их и продолжать наращивать капитал со временем.

— Если вы находитесь в той же ситуации, что и 20-летние, то есть все еще работаете, вам также придется учесть налоговые последствия.

— Если вы накопили значительное состояние, и эти новые 5 миллионов долларов будут добавлены к вашему пенсионному капиталу, тогда вы можете начать комплексное планирование. Возможно, теперь у вас достаточно средств, чтобы уйти на пенсию раньше.

— Или, может быть, вы можете начать путешествовать. Возможно, вы можете снизить темп работы. Все это факторы, которые следует учитывать, и в этом случае вы должны принять во внимание свой инвестиционный горизонт.

5) Пенсия

Давайте рассмотрим пенсионера, человека, который, возможно, получил пенсию единовременной выплатой.

— Возможно, это пенсия, полученная через пенсионный план с установленными взносами, который был преобразован в LIRA, или, возможно, это наследство, или, может быть, даже продажа сельскохозяйственных земель или что-то подобное.

— В любом случае, вы пенсионер, и у вас есть 5 миллионов долларов.

Теперь очень важно структурировать портфель, который будет приносить вам налогоэффективный доход сейчас и после выхода на пенсию.

— Вам необходимо убедиться, что вы рассматриваете все инвестиционные возможности, которые обеспечивают стабильный денежный поток, будь то частный долг или частный капитал через владение недвижимостью. А может быть, это какие-нибудь выгодные облигации. Может быть, это привилегированные акции, дающие налоговый вычет по дивидендам.

— В любом случае, вам нужно убедиться, что вы получаете налогоэффективный доход прямо сейчас, потому что вы будете использовать этот доход.

📽 Посмотрите наше другое видео об инвестировании 10 миллионов долларов:    • Investing Ten Million Dollars  

Для получения дополн...