Балансируй это! Зачем нужна периодическая ребалансировка инвестиционного портфеля?

Описание: В этом видео Вы узнаете: Зачем нужна периодическая ребалансировка инвестиционного портфеля. Балансируй это!

Основной Телеграмм-канал: https://t.me/fndb777
Инвест-клуб: https://t.me/fndb777_bot
Школа Финансовая Независимость: https://fin-neza.ru/
RUTUBE: https://rutube.ru/channel/24202695
ДЗЕН: https://dzen.ru/id/6139247b1b3dba7ceb...

НАЧИНАЮЩЕМУ ИНВЕСТОРУ:
Как копить деньги:    • Как копить деньги? Где взять деньги? Личны...  
С какой суммы можно начинать инвестировать:    • С какой суммы начинать инвестировать? Инве...  
Как начать инвестировать:    • Как начать инвестировать? Инвестиции начал...  
Формула богатства:    • Почему ты еще до сих пор беден? Формула бо...  
Дивидендная стратегия в действии:    • Итог инвестирования за 2019 год. Дивиденды...  
Как уменьшить риски:    • Как уменьшить риски инвестиций? Рекомендац...  
Почему инвестировать страшно:    • Почему мы боимся инвестировать? Фондовый р...  
Этапы на пути к финансовой независимости:    • 5 важнейших этапов на пути к финансовой не...  
Индексное инвестирование:    • Индексное инвестирование победило! Спекуля...  
Инвестировать или подождать кризиса:    • Финансовый кризис!? Инвестировать сейчас и...  
Основные финансовые ошибки человека:    • 7 самых ужасных финансовых ошибок! Инвести...  
Зачем нужен ИИС:    • Что такое ИИС? Зачем он нужен? Индивидуаль...  
Что такое ETF:    • Инвестируем в ETF?  Что такое ETF? ETF. Ин...  
Диверсификация:    • Диверсифицируй это! Что такое диверсификац...  

ПОЛЕЗНЫЕ ВИДЕО:
Защитные активы:    • Финансовый кризис! Защитные активы. Конкре...  
Ипотека - путь к нищете:    • Ипотека - путь к нищете! Ипотека. Аренда. ...  
Банковский депозит не поможет:    • Банковский вклад не поможет! Вклад или инв...  
Автомобиль - путь к нищете:    • Владение автомобилем - путь к нищете! Авто...  
Ипотека, чтобы сдавать в арену:    • Ипотека чтобы сдавать в аренду? Пассивный ...  
Арендовать или покупать:    • Арендовать или покупать квартиру? Ипотека....  

Обо мне:
Мои ошибки в начале инвестирования:    • Мои ошибки в инвестициях. Как начать инвес...  
Сколько я трачу:    • Сколько я трачу? Зачем и как вести семейны...  
Я достиг финансовой безопасности:    • Сколько я трачу? Зачем и как вести семейны...  

БРОКЕРЫ:
Обзор приложения Интерактив Брокерс:    • Обзор мобильного приложения Interactive Br...  
Обзор приложения Тинькофф Инвестиции:    • Тинькофф Инвестиции. Обзор приложения. Мин...  
Обзор приложения ВТБ Мои Инвестиции:    • ВТБ Мои Инвестиции. Обзор мобильного прило...  

Суть ребалансировки в том, чтобы привести портфель в начальное состояние, то есть сделать так, чтобы активы опять имели доли по 50%. То есть, поддерживаем изначальное процентное соотношение активов в портфеле.
Распределение активов должно учитывать устойчивость каждого инвестора к рыночному риску, его временной горизонт инвестирования и финансовые цели. Правильное распределение активов является главным фактором риска и доходности.
С течением времени, как и в нашем примере выше, активы будут иметь разные доходности и начнут занимать, отличные от первоначального процентные доли. То есть, начнут отклоняться от целевого распределения активов. И, соответственно изменятся характеристики портфеля по ожидаемой доходности и риску, которые, в свою очередь могут, со временем, стать несовместимыми с целями инвестора.
Ребалансировка портфеля до начального состояния относительно долей активов, приведет портфель не только к целевому распределению активов, но и восстановит связь между рисками, доходностями и инвестиционными целями инвестора, которые он заложил при начальном формировании портфеля активов.
В далеком 1976 году Джон Богл создал первый индексный фонд и стал родоначальником индустрии индексного инвестирования. Джон Богл основал компанию VANGUARD. Сейчас эта компания является одним из самых крупных провайдеров ETF фондов. Миллионы инвесторов знают эту компанию и имеют в своих портфелях, созданные ей фонды. А Джон Богл стал непререкаемым авторитетом среди приверженцев пассивного или ленивого индексного инвестирования.
Так вот, компания VANGUARD в своих рекомендациях говорит:
«Ребалансировка портфеля чрезвычайно важна, поскольку она помогает инвесторам поддерживать целевое распределение активов. Периодически ребалансируя портфель, инвесторы могут снизить тенденцию к «дрейфу портфеля» и, таким образом, потенциально снизить свою подверженность риску, связанному с их целевым распределением активов.»
Портфельный эффект возникает за счет того, что мы продаем подросшие активы и покупаем на эти деньги упавшие, то есть частично реализуем будущий потенциал упавших активов, за счет уже показавших рост.
Совершенно не обязательно продавать выросшие активы. Если текущие пополнения позволяют вам восстановить баланс в портфеле, то дешевле только докупить активы, доля которых в общем портфеле, упала с течением времени

ПЛЕЙЛИСТЫ:
Зачем инвестировать?: https://goo-gl.ru/5Fgo
Как инвестировать?: https://goo-gl.ru/5Fgp
ETF. Обзоры.: https://goo-gl.ru/5Fgs
Акции. Обзоры.: https://goo-gl.ru/5Fh8
Недвижимость: https://goo-gl.ru/5Fh9
Личные финансы: https://goo-gl.ru/5Fha