Эпизод 44: Бесстрашные финансы для состоятельных клиентов: планирование за пределами инвестиций

Описание: Большинство людей одержимы горячими советами по акциям, но что, если настоящее финансовое спокойствие достигается планированием того, что действительно важно? Этот выпуск бросает вызов традиционному мышлению и предлагает новый взгляд на богатство, риск и наследие.

В этом выпуске Sterling Insights Роджер беседует с Лорой Ребейн, частным консультантом по финансовому планированию и основательницей Impavid Wealth Advisors. Вместе они обсуждают, как внести ясность и уверенность в финансовое планирование для состоятельных людей, делясь ценными идеями и практическими советами со слушателями. Лора опирается на свой 30-летний опыт, чтобы обсудить эмоциональные слепые зоны, планирование наследства, цифровые активы и опасности «плохой математики», предлагая действенные советы состоятельным профессионалам и пенсионерам. Этот выпуск обязателен к прослушиванию для консультантов, тех, кто строит свое благосостояние, и тех, кто сталкивается со сложными финансовыми вопросами, поскольку он предоставляет как знания, так и инструменты для решения этой важной проблемы.

Ключевые выводы:
● 💼 Планирование — это больше, чем инвестирование: настоящее управление капиталом означает планирование жизненных событий, рисков и того, что деньги должны для вас сделать, а не просто наблюдение за рынками.
● 📚 Почему метод «свалить всё в кучу» работает: Простой, но эффективный метод Лоры помогает обнаружить забытые счета, несоответствующие цели и потерянные документы.
● 🧠 Эмоции определяют финансовые решения: Даже умные и успешные люди сталкиваются со страхом и неуверенностью в отношении денег — признание этого — ключ к эффективному планированию.
● 🐾 Не забывайте о домашних животных: Планирование наследства не будет полным без учёта домашних животных и цифровых активов — да, даже вашей страницы в Facebook.
● ⚖️ Сбалансируйте активы для гибкости: Слишком большой объём пенсионных счетов может впоследствии привести к налоговым проблемам. Стратегическое размещение активов имеет значение.

Цитаты Лоры Ребейн:
● «Сопоставляйте деньги с работой, которую они когда-нибудь должны будут выполнить, — и продолжайте сравнивать, потому что жизнь меняется».
● «Люди думают, что им нужны инвестиции. На самом деле им нужна ясность».
● «Можно иметь все деньги мира и всё равно потерпеть финансовую катастрофу, если не планировать дальше цифр».

🔗 Вывод:
Если вы всё ещё сосредоточены только на прибыли, вы упускаете истинную ценность планирования. Этот эпизод поможет вам мыслить масштабнее и умнее о богатстве.

Связаться с Лорой:
LinkedIn:   / laurarehbein  
LinkedIn:   / impavid-wealth-advisors-a-private-wealth-a...  
Facebook:   / impavidwealthadvisors  

Связаться с Роджером:
Сайт: https://www.sterlingfoundations.com
Facebook:   / sterlingfoundations  
Twitter: ⁠https://x.com/SterlingFndMgt?mx=2⁠
LinkedIn:  ⁠  / ⁠