Uważaj Ile Wpłacasz na Konto! 🚨💰

Описание: Wpłacasz gotówkę na konto? Sprawdź, kiedy bank musi zgłosić Twoją transakcję do służb i czym grozi brak udokumentowania pochodzenia pieniędzy.

Kiedy bank Cię zgłasza?
Zgodnie z ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (AML), banki muszą rejestrować i zgłaszać do GIIF (Generalny Inspektor Informacji Finansowej):

Każdą transakcję powyżej 15 000 euro (ok. 60-65 tys. zł).

Transakcje powiązane (np. kilka mniejszych wpłat w krótkim czasie).

Każdą transakcję “podejrzaną” – bez względu na kwotę.

Pułapka darowizny (Utrata zwolnienia):
Darowizny w najbliższej rodzinie (tzw. grupa zerowa) są zwolnione z podatku bez limitu kwotowego, ALE pod warunkiem (art. 4a ustawy o podatku od spadków i darowizn):

Zgłoszenia do US (formularz SD-Z2) w nieprzekraczalnym terminie 6 miesięcy.

Udokumentowania przekazania środków dowodem wpłaty na rachunek bankowy obdarowanego.
UWAGA: Wpłata gotówki otrzymanej “do ręki” samodzielnie przez obdarowanego na własne konto nie spełnia wymogu udokumentowania i skutkuje koniecznością zapłaty podatku!

Ryzyko: 75% Karnego Podatku
Brak udokumentowania źródła pochodzenia pieniędzy może skutkować nałożeniem przez fiskusa sankcyjnego podatku w wysokości 75% od nieujawnionych dochodów (art. 25e ustawy o PIT).

Pomoc prawna dla przedsiębiorców:
📧 [email protected]
📞 537 365 258

#kontrola #skarbówka #GIIF #podatki #MecenasBiznesu