Налоговая ловушка вдовы — действительно ли ловушка?

Описание: Налоговая ловушка вдовы — это действительно ловушка? Можно ли точнее описать то, что происходит после смерти первого супруга, словами «Скромная налоговая неэффективность долгоживущей вдовы»?

Хотите приоткрыть завесу тайны налогового планирования? У меня есть книга, которая вам будет интересна: https://www.amazon.com/dp/B0FNNVXY16

Последний отчёт попечителей немного туманен, но информативен в отношении того, какая доля пенсионеров-бенефициаров Medicare платит взносы IRMAA.

Отчёт попечителей за 2025 год можно найти здесь. https://www.cms.gov/oact/tr/2025

В отчёте содержится следующая информация:

Бенефициары Части B в 2024 году, выплачивающие взносы IRMAA (стр. 211): 4,8 млн

Бенефициары Medicare в возрасте 65+ в 2024 году (стр. 12) (без учёта инвалидов): 60,3 млн

Деление 4,8 млн на 60,3 млн даёт нам около 8% лиц, подлежащих уплате IRMAA.

Технически, инвалиды младше 65 лет, участвующие в программе Medicare, могут платить IRMAA, но вероятность того, что они будут инвалидами, получателями Medicare младше 65 лет и будут иметь доход на уровне IRMAA, очень мала, поэтому я считаю, что, по сути, около 8% — это допустимое число.

Это видео, заметки к передаче и любые комментарии предназначены исключительно для образовательных целей. Они не являются налоговыми, юридическими, финансовыми и/или инвестиционными рекомендациями для кого-либо. Проконсультируйтесь со своими консультантами по вашим вопросам.