СТОП! Эта ошибка будет стоить вам медицинской страховки на пенсии!

Описание: Таблица «Важные цифры» — скачать здесь: https://rootfinancialpartners.com/imp...

Выход на пенсию — это время наслаждаться плодами своего труда, но критически важно получить доступную медицинскую страховку до получения права на Medicare. Джеймс рассказывает, как одна пара сэкономила 15 000 долларов в год на субсидиях на медицинское страхование и избежала дорогостоящей ошибки.

Поиск подходящего плана медицинского страхования
Наши клиенты, выходящие на пенсию до возраста Medicare, оценивали программы COBRA, частное страхование и рыночные планы. Используя онлайн-инструмент Kaiser Family Foundation, я рассчитал размер их субсидий, введя название штата, почтовый индекс, прогнозируемый доход и информацию о домохозяйстве. Инструмент спрогнозировал ежемесячную субсидию в размере 1252 долларов, что позволит сэкономить 15 000 долларов в год.

Понимание расчета субсидий и дохода
Субсидии рассчитываются на основе вашего модифицированного скорректированного валового дохода (MAGI). Прогнозируемый валовой доход (ВСД) наших клиентов включал:

Зарплата 20 000 долларов США от оплачиваемого отпуска
Процентный доход 8 000 долларов США
Неквалифицированные дивиденды 3 000 долларов США
Вывод средств со счёта IRA 20 000 долларов США

С ВСД в размере 51 000 долларов США и стандартным вычетом их налогооблагаемый доход оставался в пределах 10% налоговой ставки.

Подводная ловушка получения дохода от прироста капитала
Они рассматривали возможность реализации долгосрочного прироста капитала в размере 65 000 долларов США. Хотя это позволило сохранить федеральные налоги на низком уровне, их ВСД увеличилось до 116 000 долларов США, что значительно сократило размер субсидии более чем на 6 000 долларов США в год.

Стратегическое планирование для максимизации выгод
Чтобы избежать потери субсидий, контролируйте свой ВСД, балансируйте источники дохода и консультируйтесь со специалистами. Ваша субсидия основана на ВСД, а не только на налогооблагаемом доходе, поэтому планируйте комплексно, чтобы ежегодно экономить тысячи долларов и обеспечить себе стабильную пенсию.

Основные выводы
– Субсидии зависят от скорректированного ... Начните сегодня → https://www.rootfinancialpartners.com/

Получите доступ к программному обеспечению для пенсионного обеспечения, которое я использую в этом видео и не только → https://retirement-planning-academy.m...

🔔 Обязательно подпишитесь, чтобы получать уведомления о новых видео!
   / @rootfp  
_ _

👥 Обязательно подпишитесь на нас во всех социальных сетях ниже → https://beacons.ai/rootfinancialpartners

⏱Временные метки:⏱
0:00 — Медицинское страхование до Medicare
1:58 — Получение дохода от прироста капитала в сравнении с медицинскими субсидиями
3:29 — Налогооблагаемые источники дохода
5:26 — Модифицированный скорректированный валовой доход
7:36 — Налоговое планирование
9:00 — Выводы

Другие видео, которые, по нашему мнению, вам понравятся:

О Root:    • Financial advisors with heart.  

Беспокоитесь о выходе на пенсию?

Начало здесь:    • Worried About Retirement..Start With a Bla...  

--
Консультационные услуги предоставляются компанией Root Financial Partners, LLC, инвестиционным консультантом, зарегистрированным в Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). Данный контент предназначен исключительно для информационных и образовательных целей и не должен рассматриваться как персонализированная инвестиционная, налоговая или юридическая консультация. Просмотр данного контента не подразумевает заключения консультационных отношений. Мы не предоставляем услуги по подготовке налоговой отчетности или юридические услуги. Всегда консультируйтесь со специалистом по инвестициям, налогообложению или юриспруденции по поводу вашей конкретной ситуации.

Обсуждаемые стратегии, кейсы и примеры могут подойти не всем. Они являются гипотетическими и представлены исключительно в иллюстративных и образовательных целях. Они не отражают фактических результатов клиента и не гарантируют будущих результатов. Все инвестиции сопряжены с риском, включая потенциальную потерю основного капитала.

Комментарии отражают мнение отдельных пользователей и не обязательно отражают точку зрения Root Financial. Они не проверены, могут быть неточными и не должны рассматриваться как отзывы или рекомендации.

Участие в программе «Академия пенсионного планирования» или «Академия досрочного выхода на пенсию» не подразумевает консультационных отношений с Root Financial. Эти программы носят образовательный характер и не заменяют персональные финансовые консультации. Консультационные услуги предоставляются только на основании письменного соглашения с Root Financial.