Скорее всего, вы заблуждаетесь насчет своей налоговой ставки на пенсии

Описание: Сколько пенсионных накоплений на самом деле нужно, чтобы попасть в налоговую категорию 22% или 24%?

Ответ, вероятно, намного выше, чем вы думаете.

В этом видео мы разберем федеральные налоговые ставки 2026 года, стандартные вычеты, вычеты для лиц старше 65 лет и новый вычет OBBBA для пенсионеров, чтобы показать, какой доход могут получать пенсионеры, прежде чем перейти в более высокую налоговую категорию.

Мы также объясним, как облагается налогом социальное обеспечение, как работает условный доход и почему многие пенсионеры могут получать значительно больший пенсионный доход, оставаясь в более низких налоговых категориях.

Кроме того, мы рассмотрим снятие средств с Roth IRA, конвертацию в Roth IRA, долгосрочные приросты капитала, налогоэффективные стратегии снятия средств с пенсионных счетов и как минимизировать налоги на протяжении всей пенсии.

Независимо от того, планируете ли вы выход на пенсию, оптимизируете свою стратегию снятия средств или просто пытаетесь понять налоги на пенсию, это видео поможет вам сохранить больше своих денег и избежать дорогостоящих налоговых ошибок.

00:00 - Вступление
00:54 - Налоговая ситуация 2026 года
03:16 - Показатель обычного дохода
05:10 - Предварительный доход меняет всё
07:40 - Краткий обзор 24%-ной ставки
09:00 - Непредсказуемый фактор прироста капитала
11:14 - Преимущества Roth-счета
12:00 - Краткий обзор для лиц, подающих декларацию индивидуально
13:53 - Заключение
15:18 - Неудачные дубли

Чувствуете неуверенность в своём финансовом будущем? Моя команда в Root Financial может помочь: https://learn.rootfinancial.com/erin

Свяжитесь со мной в LinkedIn, чтобы получать графики и ежедневные советы по пенсионному планированию:   / erintalksmoney  

Некоторые из моих любимых книг: https://amzn.to/3KF3tlr
Камера и оборудование, которое я использую: https://amzn.to/3Z20lof

Присоединяйтесь к семье и подпишитесь на мой канал здесь:    / erintalksmoney  

Спасибо за просмотр, я ценю вас!

Консультационные услуги предоставляются компанией Root Financial Partners, LLC, зарегистрированным в SEC инвестиционным консультантом. Данный контент предназначен только для информационных и образовательных целей и не должен рассматриваться как персонализированная инвестиционная, налоговая или юридическая консультация. Просмотр данного контента не создает консультационных отношений с Root Financial. Мы не предоставляем услуги по подготовке налоговой отчетности или юридические услуги. Всегда консультируйтесь с инвестиционным, налоговым или юридическим специалистом по вашей конкретной ситуации. Представленные стратегии, примеры из практики и исследования могут не подходить всем. Они носят гипотетический характер и предназначены только для иллюстративных и образовательных целей. Они не отражают фактические результаты клиентов и не являются гарантией будущих результатов. Все инвестиции сопряжены с риском, включая потенциальную потерю основного капитала.
Комментарии отражают мнение отдельных пользователей и не обязательно представляют точку зрения Root Financial. Они не проверены, могут быть неточными и не должны рассматриваться как отзывы или рекомендации.