Эпизод 390: Принципы «Богатство прежде всего» №3: Как создать эффективный инвестиционный портфель

Описание: Читайте полный текст блога здесь

Акции играют иную роль, чем недвижимость, и в этом их суперсила. В этой третьей части «Принципов Wealth First» мы описываем простую, основанную на правилах структуру для создания устойчивого портфеля акций, дополняющего недвижимость: ликвидного, глобально диверсифицированного, учитывающего налоговые аспекты и недорогого. Доказательства очевидны: большинство активных управляющих и специалистов по выбору акций показывают результаты хуже ожидаемых со временем. Вместо этого, получайте рыночную доходность с помощью индексных фондов или диверсифицированных ETF, а затем позвольте дисциплине, а не прогнозированию, сделать основную работу.

Мы разбираем, что действительно определяет доходность (премия за риск по акциям), почему волатильность является «платой за вход» и как дивиденды и налоговые льготы вписываются в более широкое глобальное распределение активов. Избегайте четырех основных ошибок: чрезмерной торговли, выбора времени, погони за доходностью и отказа от стратегии во время спадов. Для инвесторов, стремящихся к большей надежности, мы обсуждаем основанные на правилах альтернативы простому индексированию по рыночной капитализации (равный вес, стоимость, качество, факторные перекосы), которые сейчас особенно актуальны, учитывая риски концентрации.

Поскольку Австралия занимает примерно 1,7% развитых рынков и сосредоточена в основном в банковском секторе и ресурсной отрасли, мы обосновываем необходимость значительного глобального присутствия в технологическом секторе, здравоохранении и ведущих потребительских брендах. Наконец, практический план: установить цели и распределение активов, выбрать недорогие структуры (например, DHHF, VDAL или ETF с факторными перекосами), провести ребалансировку в соответствии с разработанной политикой и придерживаться выбранного курса. Если делать это последовательно, акции станут надежным двигателем наряду с недвижимостью на десятилетия.

Подпишитесь на рассылку по адресу www.investopoly.com.au/email

У вас есть вопрос? Электронная почта: [email protected] (mailto:[email protected]) или, для более быстрого ответа, оставьте комментарий к видео эпизода на YouTube: https://www.youtube.com/@investopolyp...

Если вас интересует сотрудничество с моей командой, узнайте, как мы можем работать вместе, здесь: https://prosolution.com.au/prospectiv...

Если этот эпизод вам понравился, пожалуйста, оставьте оценку на вашей любимой платформе для подкастов.

Подпишитесь на мой еженедельный блог: https://www.prosolution.com.au/stay-c...

Купите одну из книг Стюарта ВСЕГО за 20 долларов, включая доставку. Используйте промокод в блоге: https://prosolution.com.au/books/

СКАЧАЙТЕ наш контрольный список финансового здоровья из 97 пунктов здесь: https://prosolution.com.au/download-c...

ВАЖНО: Этот подкаст содержит общую информацию о финансах, налогах и кредитах. Это означает, что контент не учитывает ваши конкретные цели, финансовое положение или потребности. Крайне важно оценить, подходит ли информация для ваших обстоятельств, прежде чем предпринимать какие-либо действия на её основе. Если вы сомневаетесь в актуальности информации или её соответствии вашим конкретным потребностям, рекомендуется обратиться за консультацией к лицензированному и заслуживающему доверия специалисту.