ลงทุนอย่างมหาเศรษฐี INVEST LIKE A BILLIONAIRE ปลดล็อกความลับความมั่งคั่งของอภิมหาเศรษฐี

Описание: คุณไม่จำเป็นต้องเป็นมหาเศรษฐีเพื่อที่จะลงทุนแบบพวกเขาได้ ในวิดีโอนี้ เราจะเปิดเผยกลยุทธ์ลับที่มหาเศรษฐีใช้ในการสร้างความมั่งคั่งส่วนตัว โดยกลยุทธ์เหล่านี้ได้รับการกลั่นกรองจากภูมิปัญญาการลงทุนของมหาเศรษฐีนับทศวรรษ
ปัญหาของการลงทุนแบบเดิม (หุ้นและพันธบัตร) | The Flaw of 60/40 Portfolio นักลงทุนทั่วไปมักเชื่อว่าการลงทุนคือหุ้นหรือพันธบัตรเท่านั้น แต่การพึ่งพาตลาดสาธารณะและพอร์ตโฟลิโอแบบ 60/40 (หุ้น 60% พันธบัตร 40%) เพียงอย่างเดียว จะไม่สามารถสร้างพอร์ตโฟลิโอที่มีผลตอบแทนสูงและมีความเสี่ยงต่ำได้
• ความผันผวนทำลายการทบต้น (Volatility Destroys Compounding): สูตรสำเร็จที่สำคัญที่สุดประการหนึ่งในการสร้างความมั่งคั่งคือการทบต้น (Compounding) แต่ความผันผวนของตลาดสามารถทำลายพลังของการทบต้นได้อย่างรุนแรง ตัวอย่างเช่น การขาดทุน 50% ต้องใช้ผลตอบแทน 100% เพื่อที่จะกลับมาเท่าทุน การลดการขาดทุนจึงสำคัญกว่าการเพิ่มผลกำไรสูงสุดทางคณิตศาสตร์
• การกระจายความเสี่ยงลวง (The Diversification Myth): ตลาดหุ้นมีความสัมพันธ์กันสูงมาก โดยเฉพาะหลังวิกฤตการเงินโลก (Post-GFC) ทำให้ไม่สามารถกระจายความเสี่ยงที่แท้จริงได้
• ค่าพรีเมียมสภาพคล่อง (Liquidity Premium): สภาพคล่องของตลาดสาธารณะมาพร้อมกับข้อเสียร้ายแรง นั่นคือความผันผวน และนักลงทุนที่ต้องการสภาพคล่องต้องจ่ายแพงขึ้น ทำให้ผลตอบแทนลดลง (Liquidity Discount)
กลยุทธ์มหาเศรษฐี: โฟกัสที่สินทรัพย์ทางเลือกส่วนตัว (Private Alts) มหาเศรษฐีและสถาบันการเงิน (เช่น กองทุนบริจาคเยล) จัดสรรการลงทุน 50–60% ไปยังสินทรัพย์ทางเลือก (Alternatives หรือ Alts)
• โมเดลเยล (The Yale Model): David Swensen ได้บุกเบิกแนวคิดการลดความสำคัญของหุ้นและพันธบัตร และหันไปลงทุนในสินทรัพย์ทางเลือก เช่น กองทุนเฮดจ์ฟันด์ อสังหาริมทรัพย์ ทรัพยากรธรรมชาติ และการลงทุนส่วนตัวอื่น ๆ กลยุทธ์นี้ทำให้ได้ผลตอบแทนสูงขึ้นด้วยความเสี่ยงและความผันผวนที่ต่ำลง
• การกระจายความเสี่ยงที่แท้จริง: สินทรัพย์ทางเลือกมีความสัมพันธ์ต่ำหรือเป็นลบกับตลาดหุ้น ซึ่งเป็นกุญแจสำคัญในการปลดล็อกพลังของการทบต้นด้วยความผันผวนที่ต่ำกว่า
• ผลตอบแทนที่สูงกว่า: ข้อมูลแสดงให้เห็นว่าการจัดสรรเงินไปยัง Alts ช่วยเพิ่มผลลัพธ์ของพอร์ตโฟลิโอ และผู้จัดการกองทุนส่วนตัวที่ยอดเยี่ยมสามารถสร้างผลตอบแทนที่โดดเด่น (outsized returns) ได้อย่างชัดเจน เมื่อเทียบกับตลาดสาธารณะ
วิธีคิดที่เปลี่ยนชีวิต (Mindset Shifts) ของมหาเศรษฐี:
1. เน้นการเติบโตของความมั่งคั่งสุทธิ (Net Worth): มหาเศรษฐีมีวิธีคิดแบบงบดุล (Balance Sheet Mindset) โดยเน้นที่การซื้อและสร้างสินทรัพย์ที่เพิ่มมูลค่า เพื่อเพิ่มความมั่งคั่งสุทธิ แทนที่จะเน้นที่รายได้ (Income Statement Mindset)
2. การใช้หนี้อย่างชาญฉลาด (Smart Debt): มหาเศรษฐีไม่ได้กลัวหนี้ แต่ใช้หนี้เพื่อเพิ่มผลตอบแทน (Leverage) และลดภาษี หนี้ไม่ใช่สิ่งชั่วร้าย แต่เป็นเครื่องมือของคนร่ำรวย
3. การลงทุนในตนเอง: การเรียนรู้ที่จะลงทุนคือการลงทุนในเวลาที่สำคัญที่สุดของคุณ อย่ามอบอำนาจในการควบคุมเงินของคุณให้ผู้อื่น (Outsource Control) แต่จงเป็น "CEO" ของการเงินของคุณเอง
4. ใช้ประโยชน์จากเงินเฟ้อ (Inflation): มหาเศรษฐีได้กำไรจากเงินเฟ้อ โดยการซื้อสินทรัพย์ที่จะเพิ่มมูลค่า (เช่น อสังหาริมทรัพย์) โดยใช้หนี้ ซึ่งมูลค่าของหนี้จะลดลงตามเงินเฟ้อ
การลงมือปฏิบัติ: เราจะเจาะลึกสินทรัพย์ทางเลือกหลัก ๆ เช่น อสังหาริมทรัพย์ส่วนตัว (Private Real Estate), สินเชื่อส่วนตัว (Private Credit), ไพรเวทอิควิตี้ (Private Equity) และ Venture Capital พร้อมทั้งแนะนำวิธีจัดโครงสร้างการลงทุน (Hub LLC) และกลยุทธ์ภาษีเพื่อลดภาระภาษีอย่างถูกกฎหมาย

#สรุปหนังสือ
#หนังสือเสียง
#หนังสือ
#พอดแคสต์
#podcast
#coldmoney
#booksummary
#Ebook
#howto
#ธุรกิจ
#บริหารธุรกิจ
#Business
#การเงิน
#การธนาคาร
#Finance
#เศรษฐศาสตร์
#เศรษฐกิจ
#Economic
#การจัดการ
#การตลาด
#Management
#Economics
#การบริหาร
#บริหารธุรกิจ
#บริหาร
#การเรียนรู้
#ข้อคิด
#ความสำเร็จ