Налоговый адвокат раскрывает пенсионную налоговую ошибку, которую совершают почти все

Описание: Независимо от того, приближаетесь ли вы к пенсии, уже вышли на пенсию или просто пытаетесь создать более эффективный с точки зрения налогообложения пенсионный план, понимание того, как на самом деле работают налоги на пенсию, может потенциально сэкономить вам тысячи долларов за всю жизнь. В этом интервью опытный налоговый юрист Тоби Матис делится практическими стратегиями налогового планирования на пенсию, которые опровергают многие из самых распространенных заблуждений о конвертации в Roth-счета, обязательных минимальных выплатах (RMD), налогах на пенсионный доход, налогах на прирост капитала и сравнении традиционных и Roth-счетов для выхода на пенсию. Если вы когда-либо задавались вопросом, как платить меньше налогов на пенсии, когда конвертация в Roth-счета имеет смысл или действительно ли RMD так плохи, как утверждают, эта беседа полна полезных советов.

Мы также обсуждаем налоговые ставки на пенсию, эффективные с точки зрения налогообложения стратегии вывода средств, сроки получения пособий по социальному обеспечению, льготы HSA, традиционные брокерские счета, кредитные линии под залог ценных бумаг (SBLOC), кредитные линии под залог недвижимости (HELOC) до выхода на пенсию, планирование ликвидности и налоговое планирование на протяжении всей жизни. Тоби объясняет, почему многие пенсионеры на самом деле платят меньше налогов, чем ожидают, почему управление налоговыми ставками часто важнее, чем стремление к нулевому налогообложению на пенсии, и как продуманное планирование может помочь вам сохранить больше заработанных с трудом денег.

Независимо от того, являетесь ли вы инвестором-самоучкой, человеком, готовящимся к выходу на пенсию, пенсионером, энтузиастом финансовой независимости или человеком, стремящимся к высоким доходам, это интервью поможет вам лучше понять налоговые стратегии на пенсии, планирование пенсионного дохода и налоговое планирование для пенсионеров, чтобы вы могли принимать более обоснованные финансовые решения в будущем.

00:00 Введение
00:55 Действительно ли налоги растут на пенсии?

03:17 Три типа пенсионного дохода
05:43 Как некоторые пенсионеры платят мало (или совсем не платят) федеральных налогов
08:00 Конвертация в Roth IRA и управление налоговыми ставками
10:40 Лучшие налоговые решения перед выходом на пенсию
14:34 Действительно ли обязательные минимальные выплаты являются проблемой? 17:57 Штаты, которые не облагают налогом выплаты из пенсионных фондов
22:03 Стоит ли пытаться платить нулевые налоги?

24:05 Объяснение кредитных линий, обеспеченных залогом
31:04 Почему стоит открыть кредитные линии под залог недвижимости до выхода на пенсию
34:07 Создание финансовой подушки безопасности для пенсии
39:09 Быстрые вопросы о налогообложении пенсии

Свяжитесь со мной в LinkedIn, чтобы получать графики и ежедневные советы по пенсионному планированию:   / erintalksmoney  

Некоторые из моих любимых книг: https://amzn.to/3KF3tlr
Камера и оборудование, которое я использую: https://amzn.to/3Z20lof

Присоединяйтесь к семье и подпишитесь на мой канал здесь:    / erintalksmoney  

Спасибо за просмотр, я ценю вас!

Консультационные услуги предоставляются компанией Root Financial Partners, LLC, зарегистрированным в SEC инвестиционным консультантом. Данный контент предназначен исключительно для информационных и образовательных целей и не должен рассматриваться как персонализированная инвестиционная, налоговая или юридическая консультация. Просмотр данного контента не создает консультационных отношений с Root Financial. Мы не предоставляем услуги по подготовке налоговой отчетности или юридические услуги. Всегда консультируйтесь с инвестиционным, налоговым или юридическим специалистом относительно вашей конкретной ситуации. Обсуждаемые стратегии, примеры и тематические исследования могут не подходить для всех. Они носят гипотетический характер и предназначены только для иллюстративных и образовательных целей. Они не отражают фактические результаты клиентов и не являются гарантией будущих результатов. Все инвестиции сопряжены с риском, включая потенциальную потерю основного капитала.
Комментарии отражают мнения отдельных пользователей и не обязательно представляют точку зрения Root Financial. Они не проверены, могут быть неточными и не должны рассматриваться как отзывы или рекомендации.