Каждый финансовый кризис в первую очередь уничтожает один и тот же актив. Большинство людей всё е...

Описание: Активы, которые финансовые консультанты называют безопасными — государственные облигации, банковские депозиты, пенсионные накопления — структурно первыми разрушаются при каждом системном финансовом кризисе. Эта закономерность повторяется на протяжении 4000 лет истории, от Веймарской Германии до Аргентины (2001 год), Ливана (2019 год) и рынка казначейских облигаций США в 2022 году. В этом видео описывается эта закономерность и приводятся примеры шести активов, которые фактически сохранили покупательную способность, когда сама система становится источником кризиса.

В видео представлена ​​концепция, называемая «инверсией безопасности»: чем безопаснее репутация актива в обычное время, тем больше он подвержен конкретному типу сбоя — валютному или суверенному кризису. Государственные облигации безопасны до тех пор, пока проблема не связана с государством. Банковские депозиты безопасны до тех пор, пока проблема не связана с банковской системой. Пенсионные накопления безопасны до тех пор, пока проблема не связана с валютой, в которой они выплачиваются.

На основе шести исторических примеров — Веймарской Германии (1923), Аргентины (2001), Ливана (2019–2023), Греции (2010–2012), Великобритании (2022) и рынка казначейских облигаций США (2022) — в видеоролике показано, какие активы сохранились, а какие были уничтожены. Шесть активов, которые исторически сохраняли покупательную способность, это:
1. Физическая иностранная валюта, хранящаяся вне национальной банковской системы
2. Физическое золото, хранящееся вне финансовой системы
3. Продуктивные земли и приносящая доход недвижимость, находящиеся в полной собственности
4. Человеческий капитал и производственные навыки
5. Доля в основных, капиталоемких предприятиях
6. Отсутствие долга

Каждый актив имеет документально подтвержденное ограничение. Ничто не работает всегда. В видеоролике представлены конкретные проверки нюансов для каждой рекомендации.

Источники, использованные в этом видео, включают: данные Федеральной резервной системы (FRED) о денежной массе M2 и истории доходности казначейских облигаций; Данные Всемирного совета по золоту о закупках золота центральными банками (2022-2023 гг.); исторические записи Банка Аргентины о корралито; записи Рейхсбанка о гиперинфляции в Веймарской Германии; документация Банка Ливана о банковском крахе в Ливане; отчеты Банка Англии о вмешательстве в кризис государственных облигаций 2022 года; и академические исследования стратегий инвестирования, основанных на пассивах, в пенсионных фондах Великобритании.

Это видео предназначено только для образовательных целей и не является финансовой консультацией. Всегда проводите собственные исследования и консультируйтесь с квалифицированным специалистом, прежде чем принимать финансовые решения.

Если эта информация изменила ваше представление о вашем портфеле, подпишитесь. Этот канал каждую неделю документирует скрытые закономерности финансовой истории. Посмотрите следующее видео о том, почему три крупнейших покупателя казначейских облигаций США одновременно сокращают свои позиции: Казначейский кризис, которого никто не ожидает.

Оставьте свой ответ на этот вопрос в комментариях: Если бы вы потеряли доступ к своему банковскому счету на тридцать дней, как бы вы оплачивали еду, жилье и основные расходы? Каждую неделю я сохраняю самые вдумчивые ответы.