Когда следует проводить преобразование Roth: 5 важных моментов

Описание: Когда следует конвертировать Roth в зависимости от вашего жизненного этапа? Можно ли конвертировать, пока вы ещё работаете? Как насчёт конвертации Roth после начала RMD?

Ваш возраст, статус занятости и пенсионные выплаты могут повлиять на стратегию конвертации Roth. В зависимости от вашего текущего положения конвертация может быть более или менее целесообразной.

Получите бесплатные ресурсы по планированию выхода на пенсию: https://approachfp.com/2-downloads/
🔑 9 ключей к планированию выхода на пенсию
🐢 6 самых надёжных инвестиций

В этом видео мы рассмотрим пять ключевых периодов, которые следует учитывать при разработке стратегии. Во-первых, конвертация может иметь смысл, пока вы ещё работаете, но ваш доход может сделать эту стратегию непривлекательной. После того, как вы перестанете получать доход, всё станет проще, особенно до 63 лет, когда надбавки IRMAA могут сделать Medicare дороже. Социальное обеспечение также играет важную роль. Облагаемые налогом пособия социального обеспечения могут занимать место в самых низких налоговых категориях, что затрудняет конвертацию по самым низким ставкам.

И насколько безумно проводить конвертацию Рота после того, как вы начинаете получать социальное обеспечение или даже RMD? В конечном счёте всё зависит от вашей ситуации, и, возможно, всё же имеет смысл придерживаться этой стратегии.

Проконсультируйтесь со специалистом, знакомым с вашей ситуацией, прежде чем принимать какое-либо решение. Это не индивидуальная налоговая или юридическая консультация.

Узнайте о сотрудничестве со мной на сайте https://approachfp.com/
✔️ Варианты с фиксированной оплатой
✔️ Доступны разовые проекты
✔️ Консультации по инвестициям (по желанию)

Джастин Притчард, CFP® — фидуциарный консультант, работающий только на платной основе и работающий с клиентами в Колорадо и большинстве других штатов.

ВАЖНО:
В одном видео невозможно охватить всё необходимое. Единственное, что можно сказать наверняка, — это то, что вам потребуется больше информации. Всегда консультируйтесь с сертифицированным бухгалтером (CPA) перед принятием решений или подачей налоговой декларации. Это общая информация и развлекательный контент, и он не основан на каких-либо знаниях ваших обстоятельств. В связи с этим вам необходимо проконсультироваться с вашим налоговым, юридическим и финансовым специалистом, который знаком с вашими данными. Данное видео не заменяет индивидуальную личную консультацию. Уточните у администратора вашего плана, если речь идет о планах работодателя. Эта информация может содержать ошибки или упущения, может быть устаревшей или неприменимой к вашей ситуации. Инвестиции не гарантируются банком и могут привести к убыткам. Высказанные мнения актуальны на дату записи и могут быть изменены. Отметки «Нравится» не следует рассматривать как положительное отражение услуг инвестиционного консультирования, предлагаемых Approach Financial, Inc. Раздел «Комментарии» содержит мнения, которые не являются мнениями Approach Financial, Inc., и вы должны относиться ко всем комментариям скептически. Approach Financial, Inc. зарегистрирована в качестве инвестиционного консультанта в штате Колорадо и имеет лицензию на ведение бизнеса в любом штате, где она зарегистрирована или иным образом освобождена от регистрации.