ФИНМОНИТОРИНГ - Отвечаем на вопросы. Вступление

Описание: ФИНМОНИТОРИНГ - Отвечаем на вопросы. Вступление
Узнать больше о практике финансового мониторинга в Украине – https://seminary.com.ua/proverka
Финмониторинг банков. Что это такое? Финансовый мониторинг Семинар КЦПРБ
Финмониторинг в Украине, как и во всем мире, представляет собой комплексный контроль со стороны банков и других субъектов тех финансовых операций, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) преступных доходов либо с финансированием терроризма или распространения оружия массового поражения. То есть, финмониторинг напрямую не связан с уплатой/неуплатой налогов или с выяснением источников накоплений граждан. Но у клиентов банков – юрлиц, ФЛП и обычных физлиц – складывается совсем другое представление об этих процедурах. Почему так? Объяснить такую ситуацию можно двумя факторами. Во-первых, задача финансового мониторинга – не наказать преступника за уже совершенное, как у правоохранительных органов, а предотвратить заранее, заблаговременно, очень заблаговременно возможные незаконные операции, поэтому финмон такой всеобъемлющий и возможно даже чрезмерный. Во-вторых, финмониторинг оказался очень эффективным инструментом контроля и поэтому de-facto он выполняет не только задачи предотвращения ВК/ФТ (відмивання коштів/фінансування тероризму), но и другие задачи, хотя в законодательстве они не обозначены и государством не декларируются. Речь здесь, в первую очередь, о контроле финансовой, в том числе налоговой дисциплины, а также о финансовой инклюзии.
В основе финансового мониторинга – двухуровневая структура субъектов. Первичный уровень (СПФМ – субъекты первичного финансового мониторинга) представлен банками, другими финансовыми учреждениями, нотариусами, налоговыми консультантами, юридическими компаниями, агентами по недвижимости, торговцами драгоценностями и еще большим количеством субъектов, которые проводят или сопровождают финансовые операции своих клиентов. Государственный уровень финмониторинга представлен различными государственными органами, задача которых – бороться с ВК/ФТ и выполнять другие функции в этой сфере. Центральное место в системе госфинмониторинга занимает Государственная служба финансового мониторинга (Госфинмониторинг). Также важное место в этой системе занимает Национальный банк Украины, который контролирует банки и разрабатывает для них положения, рекомендации, методики по проведению первичного финансового мониторинга.
Первичному финмониторингу подлежат две категории операции – пороговые операции и подозрительные операции. Причем признаки подозрительных операций определяет для себя каждый СПФМ. Конечно же, с учетом типологий и рекомендаций Госфинмониторинга и других органов.
Что такое финмониторинг ? Как легальному бизнесу избежать проблем с финансовым мониторингом? И другие вопросы на семинаре КЦПРБ, который мы проводим регулярно в Киеве.
#Финмониторинг
#ДмитрийГарный