AML в крипте: как чистое сделать грязным и могут ли этим пользоваться мошенники?

Описание: https://t.me/LexagencyLawStream

Таймкоды:

00:00:00 Пару слов о регулировании криптовалют
• Криптовалюты могут быть заблокированы на биржах без постановления суда?

00:01:16 Мониторинг и разметка транзакций
• Мониторинговые и аналитические сервисы размечают транзакции и кошельки в блокчейне.
• Если транзакция отмечена как "грязная", она может быть заблокирована на централизованной площадке.

00:06:25 Об использовании мониторинга для расследования кражи.
• Мониторинговые сервисы созданы для помощи в расследовании кражи криптоактивов, размечая транзакции и кошельки.
• Правоохранительные органы должны вступить в дело после заявления в полицию.

00:11:24 Проблемы с блокировкой аккаунтов на биржах
• Биржи не всегда проверяют документы, при этом могут заблокировать аккаунт пользователя без суда и следствия.
• Ретроспективная разметка транзакций может привести к блокировке аккаунтов.

00:17:32 Уголовное дело и арест счетов
• Уголовное дело должно быть возбуждено, а мошенник должен быть найден, но так ли происходит на практике?
• Без обвинительного приговора или решения суда, средства не могут быть изъяты у конечного получателя.
• Арест счетов может быть продлен на определенный срок, но не может быть применен к невиновному лицу.

00:22:28 Арест средств на криптовалютных биржах
• В видео обсуждается процедура ареста средств на криптовалютных биржах, которая регулируется статьей 115 УПК РФ.
• Следователь должен установить, кому принадлежат средства на бирже, и получить разрешение суда на их арест.
• Требования закона зачастую не соблюдаются, следователь часто пропускает важные этапы процедуры что даёт перспективу по ее обжалованию.

00:27:57 Проблемы с арестом средств на криптовалютных биржах
• Без возможности проверить, существует ли уголовное дело и постановление суда об аресте средств, невозможно определить, действительно ли имело место хищение.
• Если арест средств происходит без соответствующих документов, это может привести к тому, что средства будут заморожены без законных оснований.

00:36:43 Отсутствие презумпции невиновности на крипторынке
• Игнат отмечает, что на крипторынке презумпция невиновности не работает, и любой человек может заблокировать средства другого пользователя, используя противозаконные методы с которыми в современных условиях трудно бороться.
• Более строгое лицензирование и сертификация сможет решить подобные проблемы? Перспективы AML в её нынешнем виде.