La seule façon de (vraiment) s'enrichir en bourse

Описание: Dans un monde désormais dominé par l'investissement passif, les investisseurs peuvent se diversifier et s'assurer qu'ils suivent le marché. Sauf qu'il faut faire un choix entre préserver ton capital en suivant le marché et devenir riche.

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0:00 Introduction

0:39 L'incohérence de la perception du risque
Les investisseurs qui ont peur du risque, y compris certains gestionnaires de portefeuille professionnels, pensent qu'ils prennent trop de risques dès qu'une action atteint 10 % de la valeur totale du portefeuille. Pourtant, ces mêmes investisseurs sont prêts à s'endetter sur 25 ans avec un gros apport pour acheter une seule maison qui va peser pour quasiment l'entiérté de leur patrimoine. L'explication est simple. Les acheteurs de maisons peuvent se permettre de faire un investissement concentré parce qu'ils font un gros travail en amont.

2:22 Être passif activement
Pour ceux qui n'ont ni le temps ni l'envie de rechercher des rendements efficaces, les ETF sont la meilleure façon d'investir. Lorsque tu investis dans des ETF directement ou via des robo-advisors, tu es passif activement. C'est à dire que tu investis dans des outils passifs qui vont être gérés de manière active en faisant du rééquilibrage constant et de l'optimisation fiscale. Etre passif activement est une stratégie basée sur un seul objectif : ne pas sous-performer les marchés. Pour ce faire, l'idée est de se sur-diversifier avec des centaines voire des milliers d'investissements pour détenir l'intégralité du marché.

3:25 Être actif passivement
Être un investisseur actif passif est la version extrême du bon vieux "buy and hold". La partie active est lorsque tu sélectionnes tes investissements. Et la partie passive est dans ton comportement qui est simplement de ne pas vendre le plus longtemps possible, même les positions qui deviennent très grosses. Cette stratégie génère obligatoirement de la surperformance sur long terme, à condition de ne jamais rien vendre et que les actions ont bien été sélectionnées.

4:54 Le problème du rééquilibrage
Le rééquilibrage est une pratique courante dans le monde de la bourse et consiste à vendre des actifs qui ont récemment surperformé pour acheter des actifs qui ont récemment sous-performé afin de maintenir une allocation d'actifs et un niveau de risque de portefeuille constants. En fait, pour les investisseurs qui ont des décennies devant eux avant tout retrait, le rééquilibrage est une arme de destruction de performance car coupe l'herbe sous les pieds des actions les plus performantes. Bref, le rééquilibrage limite les risques mais neutralise également les opportunités susceptibles de te générer énormément de richesses. Et là, trois preuves. 1) est que l'on sait que les portefeuilles les plus performants en bourse sont ceux des morts. 2) c'est exactement la stratégie utilisée par Warren Buffett qui fait en moyenne depuis la création de son fond de gestion deux fois mieux que le SP500. 3) Mes propres investissements.

7:34 Le secret : laisser courir les actions gagnantes
Premièrement, que la surperformance d'un portefeuille donné est dûe à quelques excellentes actions gagnantes. Deuxièmement, qu'il ne faut pas revendre ces actions gagnantes mais au contraire réinvestir dessus. Et troisièmement, qu'il faut accepter la réalité que tu auras des actions perdantes, à peu près la moitié de ton portefeuille. L'idée est donc simplement de laisser tes actions dessiner la concentration de ton portefeuille sans aucune intervention de ta part.

9:29 Ce que font les fonds d'investissement privés
Ils sont diversifiés en investissant souvent une même somme sur plusieurs startups. Mais leur performance est tirée par quelques startups seulement qui deviennent des licornes. Est-ce qu'ils revendent leurs actions licornes pour équilibrer les autres startups médiocres ? Absolument pas ! Au contraire, ils organisent de nouvelles séries de levée de fonds pour mettre encore plus d'argent dans les licornes. Et qu'est-ce que ça donne ? Une moyenne de 25 % de retour sur investissement par an.

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Un gros MERCI et on se retrouve au sommet ✌️

Sébastien.

#SebastienKoubar #Trading212 #RicheBourse

Tout investissement comporte des risques de perte en capital. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs.