ЕС разрешил разморозить часть зависших из-за санкций переводов из России

Описание: Отправители денег из России в ЕС получили право разблокировать переводы, если они совершались неподсанкционными лицами или в адрес "бенефициаров" в Евросоюзе. Новый механизм распространяется на переводы россиян в личных целях

ЕС разрешил разморозить часть зависших из-за санкций переводов из России
Евросоюз разработал механизм разблокировки денежных переводов из России в ЕС, замороженных по причине участия в цепочке переводов банков-посредников или банков-отправителей, находящихся под санкциями. Соответствующие изменения внесены в регламент Совета ЕС № 269/2014, на основе которого происходила блокировка средств. Информация об этом опубликована в официальном журнале ЕС, который изучил РБК.

По общему правилу финансовые организации Евросоюза обязаны блокировать переводы с вовлечением российских подсанкционных банков, напоминает юрист практики санкционного права и комплаенса NSP Глеб Бойко: "После февраля 2022 года и ввода ограничений против российской финансовой системы число таких блокировок выросло многократно, однако точную оценку заблокированных средств в результате трансграничных переводов назвать сложно. Например, с заморозкой операций могли столкнуться российские лица при попытке перевести деньги за границу, провести международные платежи за товары и услуги, оплатить кредит в иностранном банке и так далее".

Евросоюз, США и другие западные страны ввели масштабные санкции против российских банков в 2022 году, после начала специальной военной операции России на Украине. Под жесткими ограничениями оказались практически все крупные игроки, в том числе Сбербанк, ВТБ, Альфа-банк, Т-банк (бывший "Тинькофф") и другие. Список подсанкционных банков расширяется.

Санкции, в частности, означают заморозку активов этих банков на территории Евросоюза или страны, которая ввела ограничения, закрытие корреспондентских счетов, запрет для граждан и компаний из вводившей санкции юрисдикции проводить операции с этими банками.

Согласно документу, государства ЕС теперь могут "на условиях, которые сочтут целесообразными" снять блокировку с зависшего платежа, если операция была заморожена из-за наличия в цепочке посредников банка под санкциями. Но для этого должно соблюдаться два критерия:

отправитель и получатель средств, к которым относятся физлица, компании и организации, не находятся под санкциями Евросоюза;
перевод осуществлен с использованием счетов в несанкционных банках, а подсанкционный банк — только посредник (об участии которого клиент мог не догадываться).
При этом транзакция сама по себе по-прежнему не должна нарушать общий регламент Совета ЕС, на основании которого произошла блокировка.

По сути, вышеуказанные отступления направлены на разблокирование средств, которые были заморожены исключительно из-за участия подсанкционного банка в качестве посредника без участия каких-либо других санкционированных лиц, отмечает основатель бельгийской юрфирмы YS Advisors, специалист по санкциям Юрий Шумилов.
Для разблокировки средств необходимо будет обращаться в компетентный орган страны ЕС, финансовая организация которой заморозила перевод, объясняет механизм Бойко. В Германии этим заведует Центробанк, во Франции Генеральное управление казначейства и т.д., перечисляет Волошин.

Заявления местным регуляторам в интересах своих клиентов смогут направлять непосредственно европейские банки, заблокировавшие средства, допускают опрошенные РБК юристы.

"Лицо подает заявление, европейский регулятор проверяет, что выполняются условия разблокировки (подсанкционное лицо не получает выгоды и т.п.). Затем выдается и исполняется лицензия", — объясняет Касумян.

Какой механизм разблокировки работал раньше

ЕС уже допускал разблокировку средств в подобных ситуациях на основании ст. 6 регламента № 269/2014, но в ней речь шла о платеже от санкционного лица, если обязательство произвести платеж было установлено до введения санкций, напоминает Бойко. Этот механизм действует с самого принятия регламента в марте 2014 года. В апреле 2022 года Европейская комиссия разъясняла, что перевод между несанкционными лицами, но проходящий через санкционный банк-посредник или отправленный со счета санкционного банка, также может быть разблокирован, если обязательства по нему были заключены до введения ограничений.

РБК

#несанкционными #механизмразблокировки #ЕСразрешил #ЕС # # # #регламента #санкций #санкционныйбанк #Центробанк #таможенныйюрист

Если видео и информация были интересными подпишись на канал и поставь лайк и нажми колокольчик.

С уважением,
С.Ю. Мрачковских
   / @Таможня.Логистика.ВЭД.Экономик  

8 963 970 27 22 (есть телеграмм и ватсап)
Москва
«Если было полезно, сделай репост».