Федеральный служащий: 58 лет, зарплата 2,2 млн долларов — когда он сможет выйти на пенсию?

Описание: Как выглядит планирование выхода на пенсию после того, как вы уже подтвердили свою готовность к пенсии?

В сегодняшнем примере мы рассмотрим вопросы планирования, с которыми сталкивается 57-летний, скоро достигший 58-летнего возраста, федеральный служащий, готовящийся к выходу на пенсию в конце этого года по программе MRA + 30. Он находится в прочном финансовом положении, но его больше всего беспокоят не вопросы соответствия критериям, а принятие разумных решений в отношении налогов, сроков получения дохода и защиты будущей супруги.

Это видео не о том, возможна ли пенсия.
Оно о том, как хорошо выйти на пенсию.

Мы сосредоточимся на трех основных областях планирования:

• Создание и стресс-тестирование таблицы пенсионного дохода
• Анализ устойчивого баланса с большим объемом средств в TSP до вычета налогов
• Понимание налоговых ставок, конвертации в Roth IRA и потенциального риска, связанного с IRMAA

Попутно мы рассмотрим реальные компромиссы в отношении уровня расходов, темпов снятия средств, сроков получения пособий по социальному обеспечению, пособий для переживших супругов и того, как небольшие решения сегодня могут оказать существенное влияние на дальнейшую жизнь на пенсии.


Обсуждаемые темы включают:
• Управление крупным балансом TSP до вычета налогов
• Вопросы стратегии конвертации в Roth-счет
• Планирование сроков получения пенсии FERS и выплат пережившим супругам
• Обзор специальной пенсионной надбавки (SRS)
• Компромиссы в отношении сроков получения пособий по социальному обеспечению
• Осведомленность о страховых взносах IRMAA и Medicare
• Планирование дохода от портфеля и риски снятия средств

Это реалистичный взгляд на вопросы «как», с которыми сталкиваются многие федеральные служащие в последние годы перед выходом на пенсию, особенно те, у кого значительные балансы и кто хочет избежать ненужных сюрпризов.

📌 Это видео предназначено только для образовательных целей и не является индивидуальной финансовой консультацией.

Если вы федеральный служащий, приближающийся к выходу на пенсию, и хотите получить помощь в обдумывании этих решений, вы можете ознакомиться с дополнительными ресурсами на канале или связаться с нами, чтобы запланировать беседу.

-------

Давайте свяжемся:
Электронная почта: [email protected]
LinkedIn:   / justinholtz  
Веб-сайт: https://districtfa.com/