Федеральный закон 115-ФЗ. Что ты должен знать о противодействии легализации отмыванию доходов

Описание: Федеральный закон 115-ФЗ. Что ты должен знать о противодействии легализации отмыванию доходов

Обязательно к просмотру для БУХГАЛТЕРОВ, юристов, РИЭЛТОРОВ, владельцам финансовых и микрофинансовых организаций, владельцам ломбардов и даже ФИЗ ЛИЦАМ - всем, кто имеете дело с деньгами будет полезно!

👉 Смотреть полную запись эфира + бонусы для участников по ссылке: https://bit.ly/3kmJvy9

Как всегда, объясняю человеческим языком с примерами и с подвязкой к реальным ситуациям. Отвечаю на вопросы.

Кто попадает под действие закона ФЗ-115?

Те, кто часто совершает банковские операции с физическими лицами. Если у вас более 10 пополнений в день или более 50 пополнений в месяц на карту, тогда мы попадаем под пристальное внимание ЦентроБанка.

По факту, если посчитаем, выходит не десять в день а два пополнения ежедневно. Это говорит о том, что на нас могут наложить санкции по 115-ФЗ.

До недавнего времени руководители компаний любили выводить деньги через карты физических лиц. Так вот, если вы начисляете и списываете безналичные средства с карт физических лиц регулярно - тоже попадаете под пристальное внимание. Порог начинается от 100 000 руб. в день и заканчивая 1 000 000 руб. в месяц. Главный акцент делается на том, сколько вы перевели в месяц. И еще, прошло ли 12-24 часа с момента зачисления и вывода средств.

Если вы зачислили и сразу же вывели деньги, то попадаете по пристальное внимание ЦентроБанка и регулятора закона - РосФинМониторинга. Если будет видно, что осталось меньше 10% от суммы, которая зачислена и выведена до конца суток, тогда считается, что физическое или юридическое лицо занимается незаконным выведением денег.

Благодаря таким методическим рекомендациям Центробанка мы все попадаем под пристальное внимание регулятора.

Подробнее смотри в видео.